Таблица для заполнения 6 НДФЛ в excel удобная

Обновлено: 21.11.2024

Пошаговое руководство по созданию и использованию бюджета

Джереми Вохвинкл специализируется на пенсионном планировании и имеет опыт работы финансовым консультантом. Он также начал вести финансовый блог для Generation Xers.

Пегги Джеймс – эксперт в области бухгалтерского учета, корпоративных и личных финансов. Она сертифицированный бухгалтер и владеет собственной бухгалтерской фирмой, где обслуживает малые предприятия, некоммерческие организации, индивидуальных предпринимателей, фрилансеров и частных лиц.

Баланс / Тереза Кьечи

Если вы хотите контролировать свои расходы и добиваться финансовых целей, вам нужен бюджет.

Личный или семейный бюджет — это сводка, в которой сравниваются и отслеживаются ваши доходы и расходы за определенный период, обычно за один месяц. Хотя слово "бюджет" часто ассоциируется с ограниченными расходами, бюджет не обязательно должен быть ограничивающим, чтобы быть эффективным.

Бюджет покажет вам, сколько денег вы ожидаете заработать, а затем сравните его с вашими обязательными расходами, такими как аренда и страховка, и вашими дискреционными расходами, такими как развлечения или питание вне дома. Вместо того чтобы рассматривать бюджет как недостаток, вы можете рассматривать его как инструмент для достижения ваших финансовых целей.

Что делает бюджет?

Письменный месячный бюджет – это инструмент финансового планирования, который позволяет планировать, сколько вы будете тратить или экономить каждый месяц. Это также позволяет отслеживать ваши привычки расходования средств.

Хотя составление бюджета может показаться не самым захватывающим занятием (а для некоторых это просто пугает), это важная часть поддержания вашего финансового дома в порядке. Это потому, что бюджеты полагаются на баланс. Если вы тратите меньше в одной области, вы можете потратить больше в другой, отложить эти деньги на крупную покупку, создать фонд на черный день, увеличить свои сбережения или инвестировать в накопление богатства.

Бюджет работает только в том случае, если вы честно указываете свои доходы и расходы. Чтобы составить эффективный бюджет, вы должны быть готовы работать с подробной и точной информацией о своих привычках заработка и расходов.

В конечном счете, результат вашего нового бюджета покажет вам, откуда поступают ваши деньги, сколько их и куда они уходят каждый месяц.

Как составить бюджет за 6 простых шагов

Чтобы создать бюджет, который работает и позволяет вам жить комфортной и счастливой жизнью, вам необходимо четко определить, что вы тратите в настоящее время, сколько вы можете позволить себе потратить и каковы ваши приоритеты.

Прежде чем приступить к составлению бюджета, найдите хороший шаблон, который можно использовать для заполнения цифр расходов и доходов.

Хотя вы можете использовать старомодную ручку и бумагу для составления бюджета, гораздо проще и эффективнее использовать электронную таблицу ежемесячного бюджета или приложение для составления бюджета. Они будут содержать специальные поля для доходов и расходов в различных категориях, а также встроенные формулы, которые помогут вам рассчитать профицит или дефицит бюджета с минимальными усилиями.

1. Соберите свои финансовые документы

Прежде чем начать, соберите все свои финансовые отчеты, в том числе:

Банковские выписки
Инвестиционные счета
Последние счета за коммунальные услуги
Формы W-2 и платежные квитанции
1099 секунд
Счета по кредитным картам
Поступления за последние три месяца
Выписки об ипотеке или автокредите

Вы хотите иметь доступ к любой информации о своих доходах и расходах. Одним из ключей к процессу составления бюджета является создание среднемесячного показателя. Чем больше информации вы сможете найти, тем лучше.

2. Рассчитайте свой доход

На какой доход вы можете рассчитывать каждый месяц? Если ваш доход представляет собой регулярную зарплату, из которой автоматически вычитаются налоги, то использование чистой суммы дохода (или выплаты на дом) вполне допустимо. Если вы работаете не по найму или имеете внешние источники дохода, такие как алименты или социальное обеспечение, укажите их также. Запишите этот общий доход как ежемесячную сумму.

Если у вас переменный доход (например, от сезонной или внештатной работы), рассмотрите возможность использования дохода за месяц с самым низким доходом в прошлом году в качестве базового дохода при настройке бюджета.

3. Создайте список ежемесячных расходов

Составьте список всех расходов, которые вы ожидаете в течение месяца. Этот список может включать:

Ипотечные платежи или аренда
Платежи за автомобиль
Страхование
Продукты
Утилиты
Развлечения
Личная гигиена
Еда вне дома
Уход за детьми
Транспортные расходы
Путешествия
Студенческие кредиты
Экономия

Используйте банковские выписки, квитанции и выписки по кредитным картам за последние три месяца, чтобы определить все свои расходы.

4. Определить постоянные и переменные расходы

Постоянные расходы – это обязательные расходы, за которые вы каждый раз платите одну и ту же сумму. Включите такие пункты, как ипотечные платежи или арендная плата, оплата автомобиля, интернет-услуги с фиксированной оплатой, вывоз мусора и регулярный уход за детьми. Если вы оплачиваете стандартный платеж кредитной картой, укажите эту сумму и любые другие необходимые расходы, которые, как правило, остаются неизменными из месяца в месяц.

Если вы планируете откладывать фиксированную сумму или выплачивать определенную сумму долга каждый месяц, также включите сбережения и погашение долга в фиксированные расходы.

Переменные расходы – это тип расходов, который меняется от месяца к месяцу, например:

Продукты
Бензин
Развлечения
Еда вне дома
Подарки

Если у вас нет резервного фонда, включите категорию для "непредвиденных расходов", которые могут появиться в течение месяца и подорвать ваш бюджет.

Начните присваивать значение расходов каждой категории, начиная с фиксированных расходов. Затем оцените, сколько вам нужно будет тратить в месяц на переменные расходы.

Если вы не уверены, сколько вы тратите в каждой категории, просмотрите свои последние два или три месяца кредитной карты или банковских транзакций, чтобы сделать приблизительную оценку.

5. Подсчитайте свой ежемесячный доход и расходы

Если ваши доходы превышают расходы, у вас хорошее начало. Эти дополнительные деньги означают, что вы можете вкладывать средства в такие области своего бюджета, как пенсионные сбережения или погашение долга.

Если у вас больше доходов, чем расходов, подумайте о том, чтобы придерживаться философии составления бюджета "50-30-20". В бюджете 50-30-20 "потребности" или основные расходы должны составлять половину вашего бюджета, потребности должны составлять еще 30%, а сбережения и погашение долга должны составлять последние 20% вашего бюджета.

Если ваши расходы превышают ваши доходы, это означает, что вы перерасходуете средства и вам необходимо внести некоторые изменения.

6. Внесите коррективы в расходы

Если вы находитесь в ситуации, когда расходы превышают доходы, найдите области переменных расходов, которые вы можете сократить. Ищите места, где вы можете сократить свои расходы, например, меньше питаться вне дома, или исключить категорию, например отменить абонемент в тренажерный зал.

Если ваши расходы намного превышают ваши доходы или у вас есть значительные долги, сокращения переменных расходов может быть недостаточно. Возможно, вам придется сократить фиксированные расходы и увеличить доход, чтобы сбалансировать бюджет.

Старайтесь, чтобы столбцы доходов и расходов были одинаковыми. Этот равный баланс означает, что все ваши доходы учитываются и направляются в бюджет на определенные расходы или цель сбережений.

Как использовать свой бюджет

После того как вы настроили свой бюджет, вы должны контролировать и продолжать отслеживать свои расходы в каждой категории, в идеале каждый день месяца. Та же таблица или приложение для составления бюджета, которые использовались для составления бюджета, также можно использовать для записи итоговых сумм расходов и доходов.

Записывая, сколько вы тратите в течение месяца, вы не перерасходуете средства и поможете выявить ненужные расходы или проблемные модели расходов. Выделяйте несколько минут каждый день, чтобы записывать свои расходы, а не откладывать это до конца месяца.

Если вы не уверены, что сможете спланировать свои расходы, используйте систему конвертов, при которой вы делите деньги на расходы по отдельным конвертам для разных категорий расходов. Когда конверт опустеет, вам придется прекратить тратить деньги в этой конкретной категории.

Расходуя бюджет, следите за тем, сколько вы потратили. После того, как вы достигли предела расходов в какой-либо категории, вам нужно будет либо прекратить этот тип расходов на месяц, либо перевести деньги из другой категории для покрытия дополнительных расходов.

Ваша цель при использовании бюджета должна состоять в том, чтобы ваши расходы были равны или ниже вашего дохода за месяц.

Просмотрите и скорректируйте свой бюджет

Обстоятельства меняются. Наши приоритеты меняются, мы меняем работу, мы переезжаем, у нас появляются дети. Назначайте встречи с самим собой каждые несколько месяцев, чтобы обсудить свой бюджет и убедиться, что он соответствует вашим текущим целям и реалиям.

Если вы уже подключили свои номера к программе или веб-сайту, вы можете легко поиграть с категориями бюджета, чтобы увидеть, где вы можете создать дополнительную комнату или расставить приоритеты.

Помните, что ваш бюджет должен работать на вас, а не наоборот.

Дополнительные советы по бюджетированию

Установив базовый бюджет, настройте его в соответствии со своим финансовым положением и целями. Ниже приведены несколько советов и вещей, которые следует учитывать:

Если вы работаете за комиссионные, активно экономьте, чтобы компенсировать периоды вялости рынка.
Если у вас проблемы с денежными потоками из-за того, что вам платят только один раз в месяц, разделите этот платеж по неделям и храните деньги, которые вы планировали потратить в оставшиеся недели, на отдельном счете, пока они вам не понадобятся.
Платите кредитной картой только в том случае, если у вас будут деньги, чтобы погасить ее в конце месяца. В противном случае вы будете должны платить проценты сверх цены того, что вы купили.
Ежемесячно корректируйте свой бюджет, если вы обнаружите, что переоценили или занизили свои расходы. Следите за крупными расходами, которые происходят раз в несколько месяцев, например, со страховыми выплатами.
Если вы склонны к перерасходу средств в определенных категориях, используйте приемы бюджетирования, например переключитесь на оплату только наличными.
После того, как ваши расходы станут ниже ваших доходов, спланируйте бюджет в соответствии с целями экономии, прежде чем увеличивать свои расходы.
Найдите время, чтобы освоить другие финансовые навыки, чтобы повысить свою финансовую грамотность и заставить деньги больше работать на вас.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Какое бюджетное программное обеспечение лучше всего подходит для личных финансов?

В число лучших программ для составления бюджета для личных финансов входят You Need a Budget, Mint и Quicken.

Как вы можете учитывать финансовые цели в своем личном бюджете?

Финансовые цели вписываются в сберегательный раздел вашего бюджета. Вам нужно будет посчитать некоторые цифры, чтобы выяснить, как именно включить каждую цель в ваш бюджет. Например, если вы хотите сэкономить 5000 долларов на переделке кухни в следующем году, разделите 5000 долларов на 12. Чтобы достичь своей цели, вам нужно будет сэкономить около 417 долларов в месяц. Сравнение этих типов расчетов с существующими доходами и расходами вашего бюджета может помочь вам установить реалистичные финансовые цели.

Задайте вопрос или присоединитесь к обсуждению всего, что связано с Excel, на нашем канале Slack.

Когда дело доходит до Excel, золотой середины не так много.

У вас есть люди, которым это очень нравится, и они будут восхвалять электронные таблицы весь день. И тогда у вас есть люди, которые абсолютно ненавидят это. Они скорее закроются в телефонной будке, полной комаров, чем косят глаза, глядя на все эти столбцы и строки.

Признаться, раньше я относился к этой последней группе. Я бы открыл новую книгу Excel из лучших побуждений. Но после 20 с лишним минут попыток заставить одну дурацкую десятичную точку правильно отображаться в своей ячейке, я снова поднимал руки и заявлял, что Excel просто не для меня.

Затем в моей жизни произошел важный поворот сюжета: я вышла замуж за настоящего гения Excel — человека, который буквально весь свой рабочий день проводит за созданием сложных макросов и одних из самых впечатляющих электронных таблиц, которые я когда-либо видел. И он поставил перед собой задачу превратить меня в свое племя любителей Excel (честно говоря, я удивлен, что этого не было в его свадебных клятвах).

С тех пор? Что ж, он добился некоторого прогресса. Я смог отбросить свою ненависть и признать, что Excel на самом деле может быть невероятно мощным инструментом для обработки информации и поиска именно того, что вам нужно, при условии, что вы знаете, как правильно его использовать.

Именно последняя часть сбивает людей с толку. Но, к счастью, Excel не так сложен, как вы, вероятно, думаете.

На самом деле существует множество полезных приемов и инструментов, которые вы можете использовать независимо от того, являетесь ли вы новичком или опытным экспертом. Вот шесть вещей, которые вы обязательно должны уметь делать в Excel (и, поверьте мне, вы будете рады этому!).

Бесплатный ускоренный курс Excel

Изучите основы Excel с помощью этого БЕСПЛАТНОГО курса. Получите сертификат сегодня!

Начать бесплатный курс

1. Сортировать данные

Обычно электронные таблицы удобны для хранения и сортировки большого количества информации — например, списка контактов на 800 человек, которых вы хотите пригласить на корпоративный обед.

Теперь предположим, что вы хотите соответствующим образом отсортировать этих людей. Возможно, вы хотите, чтобы они были перечислены в алфавитном порядке по фамилии. Или, может быть, вы хотите сгруппировать их по городам.

Excel позволяет легко просматривать весь набор данных и сортировать все в чистую и удобную для чтения электронную таблицу.

Вот как это сделать:

Выделите весь набор данных, который вы хотите отсортировать (а не только один столбец!), либо перетащив курсор по всем ячейкам, либо щелкнув треугольник в левом верхнем углу электронной таблицы, чтобы выделить его целиком.
Перейдите на вкладку "Данные".
Нажмите кнопку "Сортировать".
Выберите способ сортировки данных (в приведенном ниже примере я отсортировал данные по городам!).
Нажмите "ОК".

Затем ваши данные будут отсортированы соответствующим образом — в данном случае в алфавитном порядке по городам.

ВАЖНОЕ ПРИМЕЧАНИЕ. Важно, чтобы вы выбрали весь набор данных, который хотите отсортировать, а не только один столбец.Таким образом, ваши строки останутся нетронутыми, то есть в этом случае правильный адрес останется у соответствующего человека.

Если бы я только что выбрал первый столбец, Excel отсортировал бы только этот столбец в алфавитном порядке, что привело бы к несовпадению адресов.

2. Удалить дубликаты

Это неизбежно: когда вы работаете с большим набором данных, обязательно найдется несколько дубликатов, которые проникнут внутрь.

Вместо того, чтобы разочаровываться и пролистывать всю таблицу и искать их самостоятельно, Excel может сделать всю эту работу за вас и удалить дубликаты одним нажатием кнопки.

Вот как это сделать:

Выделить весь набор данных.
Перейдите на вкладку "Данные".
Нажмите кнопку "Удалить дубликаты".
Выберите столбцы, в которых Excel должен находить дубликаты.
Нажмите "ОК".

ВАЖНОЕ ПРИМЕЧАНИЕ. Будьте внимательны и выбирайте достаточное количество квалификаторов, чтобы отсеять истинные дубликаты. Например, если бы я только что выбрал удаление дубликатов только в столбце А выше (это означает, что Excel будет искать дубликаты «Опра»), я бы удалил одну Опра, у которой действительно был тот же адрес, но у которой был совсем другая фамилия и адрес (совсем другая Опра!)

Суть в том, что используйте достаточно информации, чтобы удалять строки, которые являются действительно идентичными копиями друг друга, а не просто имеют одно и то же значение!

Хотите узнать больше?

Поднимите свои навыки работы с Excel на новый уровень с нашей подробной (и бесплатной) электронной книгой!

3. Основные математические функции

Хватит тянуться к этому калькулятору — Excel может выполнить за вас все виды математических функций! Все, что вам нужно сделать, это ввести несколько простых формул.

Думаете, что это выходит за рамки ваших знаний Excel? Подумайте еще раз. Поверьте мне, если я могу это понять, то и вы сможете.

Вот основные формулы, которые вам нужно знать:

Сложение. Введите «=СУММ» в пустую ячейку, где вы хотите, чтобы отображалась сумма, щелкните ячейки, которые вы хотите сложить, а затем нажмите «Ввод».
Вычитание: введите «=» в пустую ячейку, где вы хотите отобразить разницу, щелкните ячейку, из которой хотите вычесть, введите «-», щелкните ячейку, которую хотите вычесть, и нажмите клавишу ВВОД.
Умножение: введите «=» в пустую ячейку, где вы хотите, чтобы отображалась сумма, щелкните ячейку для числа, которое вы хотите умножить, введите «*», щелкните ячейку для другого числа, которое вы хотите умножить, и затем нажмите Enter.
Деление: введите «=» в пустую ячейку, где должен отображаться остаток, щелкните ячейку с числом, которое нужно разделить, введите «/», щелкните ячейку с числом, на которое нужно разделить, и затем нажмите Enter.

Послушайте, я знаю, что это немного запутанно, чтобы выразить словами. Но попробуйте сами, и я уверен, вы быстро увидите, что они совсем не сложны. Вот как выглядит функция СУММ на практике:

СОВЕТ ОТ СПЕЦИАЛИСТА. Если вы хотите перетащить одну и ту же математическую формулу через строку, вы можете это сделать! Введя формулу в одну ячейку, щелкните ячейку, в которой появилась сумма, щелкните маленькое зеленое поле, которое появляется в правом нижнем углу, и перетащите его через остальную часть строки, где вам нужно применить эту формулу.< /p>

Вуаля — это произойдет автоматически! Вы сможете обрабатывать числа в разных столбцах без необходимости снова и снова вводить формулу.

4. Закрепить панели

Нет ничего хуже, чем прокручивать огромную электронную таблицу, которая требует от вас постоянного возврата к началу страницы, чтобы увидеть заголовки столбцов.

К счастью, вы можете сделать так, чтобы заголовки столбцов и номера строк оставались там, где они есть, то есть вы всегда можете их видеть, независимо от того, как далеко вы продвинулись в таблице. Это можно сделать с помощью удобной функции Excel «закрепить области».

Вот как это сделать:

Нажмите строку под заголовками столбцов.
Нажмите на вкладку "Просмотр".
Нажмите кнопку "Закрепить области".

Прокрутите таблицу вниз и прокрутите ее, и вы увидите, что нужная вам информация всегда находится прямо перед глазами!

5. Вставить текущую дату

Надоело смотреть в календарь или в нижнюю часть монитора компьютера, чтобы узнать сегодняшнюю дату и ввести ее в электронную таблицу?

Excel может сделать это за вас — всего одним простым сочетанием клавиш. Вот оно:

Ctrl + ;

Поместите курсор в ячейку, где должна отображаться дата, используйте этот ярлык, и Excel автоматически вставит сегодняшнюю дату. Легко!

ВАЖНОЕ ПРИМЕЧАНИЕ. Даты, введенные с помощью этой функции, являются статическими, то есть они не изменятся с возрастом вашей электронной таблицы!

6. Внесите одинаковые изменения на всех листах

Когда вы работаете с несколькими вкладками, очень сложно просмотреть их все и снова и снова вносить одни и те же изменения.К счастью, вам не нужно!

Вы можете выбрать соответствующие листы в своей книге, на которых должно появиться это изменение. Внесите изменение один раз, и оно будет применено ко всем выбранным вами листам.

Вот как это сделать:

Удерживайте клавишу «Command» на клавиатуре (или «Control», если вы используете ПК).
Выберите соответствующие вкладки книги.
Внесите необходимые изменения в одну ячейку.
Убедитесь, что он применяется ко всем вашим листам.

Хотите увидеть это на практике? Для простоты предположим, что я вышла замуж за Аарона Роджерса (эй, девушка может мечтать!). В результате я изменил свою фамилию с «Бугаард» на «Роджерс». Поскольку мое имя появляется на множестве разных вкладок этой электронной таблицы, я бы использовал этот удобный прием, чтобы ввести мою новую фамилию только один раз.

И это то, что вам нужно знать, как делать в Excel

Я понимаю — Excel может показаться немного пугающим. Но как только вы начнете играть, вы начнете чувствовать себя все более и более комфортно и быстро начнете понимать, насколько это может облегчить вам жизнь.

Начните с того, что освоите эти шесть основных приемов работы с Excel, и вскоре вы станете абсолютным мастером Excel!

Хотите профессионально представить свои данные Excel? Ознакомьтесь с этими советами по созданию презентаций в Excel.

Бесплатный ускоренный курс Excel

Изучите основы Excel с помощью этого БЕСПЛАТНОГО курса. Получите сертификат сегодня!

Таблицы — это важный инструмент для бизнеса и бухгалтерского учета. Они могут различаться по сложности и использоваться по разным причинам, но их основная цель — организовать и классифицировать данные в логическом формате. После того как эти данные будут введены в электронную таблицу, вы сможете использовать их для организации и развития своего бизнеса.

Хранение бизнес-данных

Электронная таблица – это простой способ хранения самых разных данных. Эти типы данных могут включать финансовые данные, данные о клиентах и данные о продуктах. Электронные таблицы Excel могут поддерживать более миллиона строк и более 16 000 столбцов, поэтому у вас будет достаточно места для хранения огромного количества данных. Именно поэтому они идеально подходят для создания баз данных.

Использование в бухгалтерском учете и расчетах

Компании по всему миру используют электронные таблицы для отслеживания своих бизнес-аккаунтов. Вы можете вводить формулы, которые будут выполнять все ваши бизнес-расчеты без затрат на использование программного обеспечения для бухгалтерского учета. Электронные таблицы сделают все расчеты за вас, что избавит вас от необходимости выполнять эти расчеты вручную.

Справка по бюджетированию и расходам

Отслеживайте расходы своей компании в электронной таблице. Вы можете создавать собственные таблицы бюджета, чтобы управлять своими доходами и расходами, чтобы вас не ждали сюрпризы, когда придет время подавать налоговую декларацию.

Помощь в экспорте данных

Электронные таблицы можно использовать для хранения данных, экспортированных из других систем. Иногда онлайн-системы управления данными не представляют данные в удобном для чтения формате или к ним сложно получить доступ в автономном режиме.

Просеивание и очистка данных

Используйте электронные таблицы для выявления неточностей и дубликатов в данных. С электронной таблицей легко избавиться от нежелательных или низкокачественных данных. Это особенно необходимо в отношении данных клиентов, которые вы обязаны поддерживать в актуальном состоянии и точности.

Создание отчетов и диаграмм

Используйте электронные таблицы, чтобы сообщать о тенденциях или делать бизнес-прогнозы. Эти отчеты могут быть доступны всем в компании; они могут потратить время на анализ данных для себя. Сравнивать наборы данных легко. Вы также можете сводные таблицы, чтобы продемонстрировать определенные аспекты ваших данных, что необходимо, когда вам нужно отсортировать огромные объемы данных.

Данные в электронной таблице можно использовать для создания диаграмм, которые затем можно использовать для отчетов. Вы можете создавать графики и круговые диаграммы, которые объединяют данные в формате, удобном для чтения с первого взгляда. Это фантастическая функция, которая отлично подходит для бизнес-презентаций, требующих демонстрации большого количества данных за короткое время.

Бизнес-административные задачи

Используйте электронные таблицы для создания квитанций и счетов. Вы также можете использовать его для составления бизнес-прогнозов и планирования на будущее.

Это лишь некоторые из наиболее распространенных целей, для которых используются электронные таблицы, но есть и другие способы использования электронных таблиц для достижения бизнес-целей. Настройте их в соответствии со своими потребностями и воспользуйтесь всеми способами использования этого простого, но эффективного инструмента.

Читайте также: