Электронная настройка бюджета Internet Explorer

Обновлено: 21.11.2024

В этом разделе описывается, где получить доступ к финансовой отчетности и как использовать возможности финансовой отчетности. Он также включает описание предоставляемых финансовых отчетов по умолчанию.

Доступ к финансовой отчетности

Вы можете найти меню "Финансовая отчетность" в следующих местах:

Чтобы создавать и генерировать финансовые отчеты для юридического лица, необходимо настроить следующую информацию для этого юридического лица:

Финансовый календарь
Главная книга
План счетов
Валюта
Отправить транзакцию хотя бы в один аккаунт
MainAccount указан в столбце «Выбрано» на странице настройки финансовой отчетности («Главная книга» > «Настройка главной книги» > «Настройка финансовой отчетности»)

Предоставление безопасного доступа к финансовой отчетности

Функции финансовой отчетности доступны пользователям с соответствующими привилегиями и обязанностями, назначенными им через их роли безопасности. В следующих разделах перечислены эти привилегии и обязанности вместе с соответствующими ролями.

Обязанности

< td>FinancialReportsGenerate < /tbody>

Ярлык обязанности	Описание	Имя AOT
Поддерживать безопасность финансовой отчетности	Поддержание безопасности финансовой отчетности и выполнение административных задач.	FinancialReportsSecurityMaintain
Ведение финансовой отчетности	Разработка и ведение финансовых отчетов.	FinancialReportsMaintain
Создание финансовых отчетов	Создание и обновление финансовых отчетов.
Просмотр финансовых показателей	Просмотр и анализ финансовых показателей.	FinancialReportsPerfReview

Привилегии

< td>FinancialReportsGenerateReports

Роли

Ярлык привилегии	Описание	Имя AOT
Сохранить безопасность финансовой отчетности	Поддержание безопасности финансовой отчетности и выполнение административных задач.	FinancialReportsSecuritySystemMaintain
Ведение финансовой отчетности	Разработка и ведение финансовых отчетов.	FinancialReportsMaintainReports
Создание финансовых отчетов	Создание и обновление финансовых отчетов.
Просмотр финансовых отчетов	Просмотр финансовых отчетов.	FinancialReportsView

Ярлык привилегий	Обязанности	Роли
Ведение финансового безопасность отчетности	Поддержание безопасности финансовой отчетности	Администратор безопасности
Ведение финансовых отчетов	Ведение финансовых отчетов< /td>	Бухгалтер, Главный бухгалтер, Финансовый контролер, Менеджер по бюджету
Создание финансовых отчетов	Создание финансовых отчетов	Генеральный директор, финансовый директор, бухгалтер
Просмотр финансовых отчетов	Просмотр финансовых показателей	Нет назначенных

После добавления пользователя или изменения роли пользователь должен получить доступ к финансовой отчетности в течение нескольких минут.

Роль системного администратора добавляется ко всем ролям в финансовой отчетности.

Сообщить об удалении и истечении срока действия

Пользователи, которые создают отчеты, могут удалять свои собственные отчеты. Пользователи с обязанностью «Поддерживать безопасность финансовой отчетности» могут удалять чужие отчеты.

В версии 10.0.8 было введено понятие срока годности. Новая обязательная функция включена на странице «Все» в рабочей области управления функциями. Функция политик хранения финансовых отчетов содержит следующие изменения:

Вновь созданные отчеты будут автоматически помечены как имеющие срок действия 90 дней с момента их создания.

Для всех существующих отчетов, созданных до установки этой функции, будет установлен 90-дневный срок действия. Дата может отображаться как пустая в течение короткого периода времени, пока служба финансовой отчетности не будет запущена, не будет создан отчет и служба не выполнит обновление существующих отчетов с пустой датой истечения срока действия.

Пользователи с параметром Поддерживать безопасность финансовой отчетности имеют доступ к этой функции. Любой пользователь с обязанностью «Поддерживать финансовый отчет», которому предоставлено право «Поддерживать срок действия финансового отчета», также будет иметь возможность изменять период истечения срока действия. В настоящее время доступны два варианта хранения:

Истечение 90 дней.
Возможность установить неограниченный срок действия отчета.

Если выбран срок действия, например 90 дней, он применяется через 90 дней с сегодняшнего дня. Это поведение отличается от 90 дней с исходной даты создания, установленной при создании отчета.

Дополнительные параметры будут учтены в будущих функциях.Срок действия 90 дней будет установлен по умолчанию, и пользователи с соответствующими разрешениями могут переопределить значение по умолчанию на странице списка финансовых отчетов.

Отчеты по умолчанию

Финансовая отчетность содержит 22 финансовых отчета по умолчанию. В каждом отчете используются основные категории счетов по умолчанию. Вы можете использовать эти отчеты как есть или в качестве отправной точки для ваших потребностей в финансовой отчетности. В дополнение к традиционным финансовым отчетам, таким как отчет о прибылях и убытках и балансовый отчет, эти отчеты по умолчанию включают отчеты, которые показывают различные типы финансовых отчетов, которые вы можете создавать.

< td> Получите представление о распродажах и скидках за каждую неделю месяца. Этот отчет включает итоги за четыре недели.

Отчет по умолчанию	Описание
Скользящий отчет о доходах за 12 месяцев с одной колонкой – По умолчанию	Просмотр прибыльности организации за последние 12 месяцев в одном столбце.
Отчет о прибылях и убытках за 12 месяцев – По умолчанию	Просмотр прибыльности организации за каждый из последних 12 месяцев. Эти 12 месяцев могут охватывать более одного финансового года.
Фактическое и бюджетное — по умолчанию	Просмотр подробной информации об остатке по всем счетам для исходного бюджета и сравните пересмотренный бюджет с фактическими данными, имеющими отклонения.
Детали аудита — по умолчанию	Просмотр подробной информации о балансе для всех учетных записей. В этом отчете показаны дебетовые и кредитовые сальдо в валюте отчетности и местной валюте, а также дополнительная информация о транзакциях, такая как идентификатор пользователя, пользователь, который последним изменил данные, дата последнего изменения и идентификатор журнала.
Список баланса — по умолчанию	Просмотр подробной информации о балансе для всех учетных записей. Этот отчет показывает начальное и конечное сальдо, а также дебетовое и кредитовое сальдо за текущий период и с начала года, а также дополнительную информацию о транзакциях, такую как ваучер.
Балансовый отчет — По умолчанию	Просмотр финансового положения организации за год.
Баланс и отчет о прибылях и убытках рядом — по умолчанию	Просмотр финансовое положение организации и прибыльность за год рядом друг с другом.
Денежный поток — по умолчанию	Получите представление о денежных поступлениях и расходах организации.
Подробный обзор JE и TB — по умолчанию	Просмотр начального баланса и информации об активности для всех учетных записей.
Подробный пробный баланс — по умолчанию	Просмотр информации о балансе для всех учетных записей с дебетовым и кредитовым балансом, а также чистого баланса, а также даты транзакции, ваучера и описания журнала.
Расходы Трехлетний квартальный тренд — по умолчанию	Получите представление о расходах за последние 12 кварталов за предыдущие три года.
Финансовые заголовки Обзор JE и TB — по умолчанию	Просмотрите обзор остатков и деятельности по активам, обязательствам, собственному капиталу, доходам, расходам, прибылям или убыткам.
Доходы Выписка — по умолчанию	Просмотр прибыльности организации за текущий период и с начала года.
Список транзакций книги — по умолчанию	Просмотр подробной информации о балансе для всех счетов. В этом отчете показаны дебетовые и кредитовые остатки вместе с дополнительной информацией о транзакции, такой как дата транзакции, номер журнала, ваучер, тип проводки и номер трассировки.
Коэффициенты — по умолчанию< /td>	Просмотр коэффициентов платежеспособности, рентабельности и эффективности организации за год.
Скользящие 12-месячные расходы — по умолчанию	Прибыль сведения о расходах за каждый из последних 12 месяцев. Эти 12 месяцев могут охватывать более одного финансового года.
Отчет о прибылях и убытках за скользящий квартал — по умолчанию	Просмотр прибыльности организации ежеквартально за последний год. и текущий год.
Параллельный балансовый отчет — по умолчанию	Просмотр финансового положения организации за год. В этом отчете одновременно показаны активы и пассивы, а также акционерный капитал.
Суммарный пробный баланс — по умолчанию	Просмотр информации о балансе для всех счетов, которые имеют открытие и итоговые остатки, а также дебетовые и кредитовые остатки вместе с их чистой разницей.
Суммарный пробный баланс за год — по умолчанию	Просмотр информации о балансе для всех учетных записей, которые иметь начальное и конечное сальдо, а также дебетовое и кредитовое сальдо вместе с их чистой разницей за текущий год и прошлый год.
Еженедельные продажи и скидки — по умолчанию
Доступные бюджетные средства — по умолчанию	Просмотреть подробное сравнение пересмотренного бюджета, фактических расходов, бюджетных резервов и бюджетных средств, доступных для всех учетных записей

Открытие финансовых отчетов

При выборе меню Финансовая отчетность отображается список финансовых отчетов по умолчанию для компании. Затем вы можете открыть или изменить отчет. Чтобы открыть один из отчетов по умолчанию, выберите имя отчета. При первом открытии отчета он автоматически создается за предыдущий месяц. Например, если вы впервые открываете отчет в августе 2019 года, он создается за 31 июля 2019 года. После открытия отчета вы можете приступить к его изучению, детализировав определенные фрагменты данных и изменив параметры отчета.

Создание и изменение финансовых отчетов

Из списка финансовых отчетов вы можете создать новый отчет или изменить существующий отчет. Если у вас есть соответствующие разрешения, вы можете создать новый финансовый отчет, выбрав «Создать» в области действий. На ваше устройство загружается программа-дизайнер отчетов. После запуска дизайнера отчетов вы можете создать новый отчет. После сохранения нового отчета он появится в списке финансовых отчетов. В списке отображаются только отчеты, созданные для компании, которую вы используете в Dynamics 365 Finance.

Определения дерева отчетов

Одним из компонентов, который используется для создания финансовых отчетов, является определение дерева отчетности. Определение дерева отчетности помогает определить структуру и иерархию вашей организации. Это многомерная иерархическая структура, основанная на отношениях измерений в ваших финансовых данных. Он предоставляет информацию на уровне подотчетной единицы и на сводном уровне для всех единиц в дереве.

Вы можете создать неограниченное количество деревьев отчетов для отображения данных вашей организации различными способами. Каждое дерево отчетов может содержать любую комбинацию отделов и сводных единиц, но определение отчета может одновременно ссылаться только на одно дерево отчетов.

Обновите версию финансовой отчетности с помощью встроенной потоковой передачи

Приложения Finance and Operations обновляются каждый месяц. Однако финансовая отчетность не обязательно обновляется в соответствии с этой частотой. Кроме того, у клиентов есть больше вариантов, когда они будут внедрять обновления для приложений Finance and Operations. Обновления финансовой отчетности устанавливаются автоматически. Финансовая отчетность имеет специальную версию, которая используется в среде клиента, когда внедряется обновление службы, когда инициируется время простоя или когда среда клиента находится в режиме обслуживания. Этот процесс известен как slipstreaming или true-up, поскольку все клиентские реализации настроены на одну и ту же версию финансовой отчетности.

Изменения, выпущенные в каждой версии, можно найти в разделе Новые возможности или изменения в Dynamics 365 Finance. Обновления платформы и исправления ошибок можно найти в разделе «Дополнительные ресурсы» внизу страницы для каждого выпуска.

Выбранная интегрированная версия представляет собой проверенную и проверенную версию финансовой отчетности, готовую к выпуску. Он совместим с любой предыдущей или будущей версией Dynamics 365 Finance. Например, Финансовая отчетность может быть в последней сборке 10.0.19, в то время как клиент все еще использует версию приложения 10.0.16.

Единственный случай, когда клиенты могут перейти на предыдущую версию (сценарий перехода на более раннюю версию), возникает, если Microsoft останавливает сверочное развертывание из-за проблемы. Как только исправление будет доступно, оно будет применено автоматически.

Процесс слипстрима полностью автоматизирован и не требует никаких действий со стороны клиента. Три топологии используют скользящий поток, каждая по-своему:

Локальное развертывание — локальное развертывание не поддерживает скользящий поток и сверку.

Инфраструктура как услуга (IaaS) — логика скользящего потока применяется во время любой операции, которая пытается обновить финансовую отчетность. Сюда входят двоичные обновления или широковещательные рассылки, содержащие двоичные обновления.

Самообслуживание. Любая операция, требующая простоя в финансовой отчетности, использует логику скользящего потока:

Двоичные обновления или широковещательные рассылки, включающие двоичные обновления.
Исправление S или другие простои инфраструктуры
Развертывание пакетов AOT

Устранение неполадок при открытии дизайнера отчетов

Существует несколько распространенных проблем, которые могут вызвать проблемы при открытии конструктора отчетов. Ниже приведены эти проблемы и шаги по их устранению.

Проблема 1. Дизайнер отчетов не запускается, когда вы выбираете «Создать» или «Изменить».

В Internet Explorer выберите «Настройки», затем выберите «Свойства обозревателя». Выберите вкладку Безопасность. Выберите Надежные сайты, а затем выберите Сайты. В зоне Добавить этот веб-сайт в введите "*.dynamics.com" (без кавычек), а затем выберите Добавить.

В Internet Explorer выберите «Настройки», затем выберите «Свойства обозревателя».Выберите вкладку Безопасность. Выберите надежные сайты. В области Уровень безопасности для этой зоны измените параметр на Средний-Низкий.

Отключите блокировку всплывающих окон в браузере.

Если вы используете браузер Chrome, необходимо установить расширение ClickOnce, чтобы загрузить клиент конструктора отчетов. Если вы используете Chrome в режиме инкогнито, убедитесь, что расширение ClickOnce включено для режима инкогнито. Дополнительные сведения о расширении Chrome ClickOnce см. в статье Требования к системе для облачных развертываний.

Если вы используете Microsoft Edge с браузером Chrome, вам не нужно устанавливать расширение ClickOnce для Edge Chromium. Однако для загрузки клиента конструктора отчетов необходимо включить параметр ClickOnce. Если вы используете режим инкогнито, убедитесь, что расширение ClickOnce включено для режима инкогнито.

Проблема 2. Пользователю не предоставлены необходимые разрешения для использования финансовой отчетности.

Чтобы убедиться, что у пользователя нет разрешения, выберите "Да" при ошибке "Не удается подключиться к серверу финансовых отчетов. Выберите "Да", если хотите продолжить и указать другой адрес сервера". Затем выберите «Проверить соединение». Если у вас нет разрешения, вы увидите сообщение «Попытка подключения не удалась. У пользователя нет соответствующих разрешений для подключения к серверу. Обратитесь к системному администратору».

Необходимые разрешения перечислены выше в разделе Предоставление безопасного доступа к финансовой отчетности. Безопасность в финансовой отчетности основана на этих привилегиях. У вас не будет доступа, если вам не будут назначены эти привилегии (или другая роль безопасности, включающая эти привилегии).

Задача интеграции пользователей компании с поставщиком в компанию (которая также отвечает за интеграцию пользователей и называется ею) выполняется с 5-минутным интервалом. Изменения разрешений вступают в силу в финансовой отчетности в течение 10 минут.

Если другой пользователь может открыть конструктор отчетов, выберите Инструменты, а затем выберите Состояние интеграции. Убедитесь, что сопоставление интеграции "Поставщик пользователей компании в компанию" выполнено успешно, поскольку вам было назначено разрешение на использование финансовой отчетности.

Возможно, другая ошибка помешала завершить интеграцию пользователя Dynamics с пользователем Financial Reporting. Или возможно, что сброс хранилища данных был инициирован, но еще не завершен, или произошла другая системная ошибка. Попробуйте запустить процесс позже. Если проблема не устранена, обратитесь к системному администратору.

Проблема 3. Вы можете пройти через страницу входа в конструктор отчетов ClickOnce, но не можете завершить вход в конструкторе отчетов.

Время, установленное на вашем локальном компьютере при вводе учетных данных для входа, должно быть в пределах пяти минут от времени на сервере финансовых отчетов. Если разница составляет более пяти минут, система не позволит войти в систему.
Если время на вашем компьютере отличается от времени на сервере финансовых отчетов, мы рекомендуем включить параметр Windows для автоматической установки времени на вашем компьютере.

Устранение неполадок дизайнера отчетов с помощью средства просмотра событий

Вы можете использовать средство просмотра событий для анализа некоторых проблем, возникающих при использовании финансовой отчетности.

Что произойдет, если у вас возникнут проблемы с подключением к финансовой отчетности?

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы сделать общение со службой поддержки Майкрософт более эффективным и ускорить решение проблемы.

Следующие шаги описывают процесс включения сообщений средства просмотра событий для финансовых отчетов. Журналы, создаваемые средством просмотра событий, помогут инженерам службы поддержки быстро определить источник проблемы с подключением. Отправьте копии этих журналов вместе с заявкой при обращении в службу поддержки.

Скопируйте файл RegisterETW.zip на клиентскую рабочую станцию (предпочтительно на рабочий стол) и распакуйте RegisterETW.zip.

Убедитесь, что средство просмотра событий Windows закрыто.

Откройте командную строку администратора PowerShell и перейдите в каталог, где находится RegisterETW.ps1.

Выполните следующую команду: .\RegisterETW.ps1

Успешный вывод в PowerShell будет подтвержден сообщением Competed RegisterETW script.

Повторно откройте средство просмотра событий, и теперь вы увидите эти журналы в Microsoft > Dynamics:

MR-Клиент
МР-ТГВ
Интеграция MR
MR-Logger
MR-отчетность
MR_SchedulerTasks
MR-Sql
MR-TraceManager

Воспроизведите проблему в дизайнере отчетов.

Экспортируйте события MR-Logger с помощью средства просмотра событий.

Устранение неполадок при подключении к финансовой отчетности

Проблема: вы получаете сообщение об ошибке "Невозможно подключиться к серверу финансовых отчетов".

В этом разделе представлен обзор компонентов функций бюджетирования, инструментов бюджетирования и возможностей отчетности.

Компоненты функциональности бюджетирования

Цикл планирования ресурсов для компании обычно состоит из планирования, составления бюджета и прогнозирования.

Процессы как долгосрочного стратегического планирования, так и планирования годового бюджета поддерживаются документом бюджетного плана. Документы бюджетного плана тесно интегрированы с Microsoft Excel. Пользователи могут настраивать неограниченные денежные и количественные сценарии, а также могут определять организационную иерархию бюджетирования для поддержки методов бюджетирования как сверху вниз, так и снизу вверх. После создания и утверждения бюджета в приложении план бюджета преобразуется в запись регистра бюджета. Записи регистра бюджета предоставляют инструменты для ведения бюджета и отслеживания сумм по кодам бюджета. Записи регистра бюджета позволяют пересматривать первоначальные бюджеты, выполнять переносы и переносить суммы бюджета из предыдущего года. На основании установленного бюджета компания может включить бюджетный контроль. Уровень контроля зависит от организационной культуры и уровня зрелости организации. Организации с низким уровнем зрелости могут оставить бюджет «как есть» и могут быть более реактивными, чем проактивными, если бюджет не соответствует ожиданиям. В других организациях могут быть включены политики контроля бюджета, запрещающие пользователям совершать покупки, если бюджетные средства недоступны.

Наконец, очень зрелые организации могут создать организационную культуру, в которой сотрудники узнают об организационных целях и следуют этим целям с помощью таких политик, как "Рассмотрите онлайн-встречу вместо поездки". Приложение включает в себя структуру бюджетного контроля, которая позволяет руководству компании выбирать либо жесткое управление (предотвращающее публикации, выходящие за рамки бюджета), либо мягкое управление (когда пользователи предупреждаются о том, что они превысят доступные бюджетные средства, но могут сами решать, как это сделать). продолжить). Наконец, вы можете использовать скользящие прогнозы. Скользящий прогноз представляет собой регулярное сравнение бюджета с фактическими данными и используется для определения того, насколько хорошо компания работает в соответствии с бюджетом. Скользящий прогноз также используется для выявления тенденций. В Finance and Operations скользящие прогнозы поддерживаются через документ бюджетного плана в качестве первоначальных действий по планированию. Скользящие прогнозы можно делать параллельно с планированием предстоящего бюджетного цикла.

Инструменты бюджетирования

Доступны дополнительные возможности планирования и составления бюджета, которые интегрированы с бюджетами бухгалтерской книги.

Бюджеты рабочей силы. Бюджет рабочей силы включает подробное планирование компонентов бюджета для должностей, компенсационных групп и т. д.
Бюджеты основных средств. На основе информации об основных средствах вы можете рассчитать плановую амортизацию и записать другие запланированные транзакции, связанные с основными средствами.
Бюджеты проектов. В модуле проектов можно создавать подробные прогнозы проектов. Прогнозы проектов будут включать сведения о запланированных часах, расходах, сборах и товарах.
Прогнозирование спроса. На основе исторических данных о транзакциях вы можете оценить будущий спрос на запасы и создать прогнозы спроса.

Информацию о переносе данных планирования из других модулей в бюджетные планы см. в разделе Интеграция бюджетного планирования с другими модулями.

Пользовательский интерфейс и возможности отчетности

Пользователи могут создавать бюджетные планы либо непосредственно в клиенте (используя настраиваемую страницу документа бюджетного плана), либо в Excel. Excel предоставляет несколько дополнительных возможностей. Например, вы можете использовать внешние данные в качестве источника для бюджетного плана, выполнять пользовательские вычисления и использовать сводную таблицу и диаграммы Microsoft. Большинство переменных в процессе планирования бюджета можно настроить.

Например, вы можете определить, кто составляет бюджет, что входит в бюджет и как выглядит процесс. Хотя вы можете использовать Excel для планирования бюджета, приложение остается единственным источником достоверной информации и помогает предотвратить проблемы с контролем бюджета. Периодические процессы могут использоваться для внесения исходных данных для составления бюджета в бюджетный план. Для отчетов приложение предлагает набор стандартных страниц запросов, которые позволяют просматривать и анализировать данные бюджета. Доступ к данным бюджетного плана можно получить через Финансовую отчетность, а отдельные сценарии бюджетного плана можно отобразить в виде столбцов в Финансовом отчете.

Создание плана бюджета для вашей семьи может показаться непосильным и трудным, но Excel может помочь вам организоваться и не сбиться с пути благодаря множеству бесплатных и премиальных шаблонов бюджета.

Ознакомьтесь с местностью

Целью семейного бюджета является суммирование того, что вы зарабатываете, и того, что вы тратите, чтобы помочь вам планировать долгосрочные и краткосрочные цели. Использование электронной таблицы бюджета может помочь сделать ваше финансовое благополучие приоритетом, контролируя расходы и увеличивая сбережения!

Умные деньги с помощью Money в Excel

Деньги в Excel помогут вам контролировать свои финансы. Это единственный шаблон, который безопасно подключается к вашим финансовым учреждениям для импорта и синхронизации учетных записей в электронную таблицу Excel. Отслеживайте финансы и получайте персональные советы, не выходя из Excel.

Примечание. Деньги в Excel — это премиум-шаблон, доступный в рамках подписки на Microsoft 365 Personal или Family, и в настоящее время он доступен только в США.

Сделай сам с помощью шаблона личного бюджета

Предпочитаете делать что-то самостоятельно? Этот шаблон Excel может помочь вам отслеживать ежемесячный бюджет по доходам и расходам. Введите свои расходы и доходы, и любая разница будет рассчитана автоматически, чтобы вы могли избежать дефицита или спланировать любые прогнозируемые излишки. Сравните прогнозируемые расходы с фактическими, чтобы со временем отточить свои навыки составления бюджета.

Совет. Отслеживайте ежемесячные расходы.
Счета за коммунальные услуги, кредитные карты и страховку выставляются ежемесячно, поэтому самый простой способ следить за расходами — определить, сколько вы тратите ежемесячно.

Не забывайте о «дополнительных функциях»

Помимо счета за электроэнергию, есть ли у вас подписка на фильмы или игры? А как насчет абонемента в спортзал? Обязательно отслеживайте и их.

Совет. Обратите внимание на переменные расходы.
Хотя счета за газ и телефон обычно не меняются по месяцам, другие расходы, такие как питание вне дома или покупка одежды, могут сильно различаться.

Классифицировать расходы

Теперь, когда у вас есть общее представление о ежемесячных расходах, пришло время разделить их на категории, чтобы вы могли просматривать свои фиксированные, переменные и дискреционные расходы.

Постоянные расходы

Постоянные расходы остаются неизменными из месяца в месяц. Примеры включают ипотеку или арендную плату, медицинскую страховку, оплату автомобиля или налоги на жилье. Все это можно отразить в категории "постоянные расходы".

Совет: переменные расходы

Без переменных расходов не обойтись, но они могут колебаться от месяца к месяцу. К таким расходам относятся продукты, техническое обслуживание автомобиля, электричество и вода.

Необязательные расходы

Необязательные расходы могут сильно варьироваться от месяца к месяцу. Примеры – питание вне дома, подписка на стриминговые сервисы, членство в клубе, кабельное телевидение и одежда.

Установите цели

После того, как вы получите четкое представление о том, сколько денег поступает по сравнению с тем, что вы тратите, вы можете начать расставлять приоритеты для своих краткосрочных и долгосрочных целей.

Составить бюджет на реконструкцию дома

Ваша стиральная машина сломалась? Ваши шкафы ветшают? Мастер-ванна нуждается в обновлении? Реконструкция вашего дома может быть сопряжена со многими непредвиденными обстоятельствами. Не забудьте включить эти расходы в свои финансовые цели.

Совет. Оставьте открытыми варианты свадьбы

Постоянный анализ своих финансов поможет вам понять, достаточно ли вы сэкономили, чтобы купить вещь первой необходимости или просто "приятно иметь". Вам нужна арка из роз для свадебного кортежа или вы просто хотите ее? В любом случае обязательно сопоставьте это с вашими целями.

Планируйте развлечения в колледже

Если вы будете придерживаться фиксированных расходов, вы сможете быстрее достичь своих краткосрочных и долгосрочных целей. Но вы также можете включить определенную сумму в свой ежемесячный бюджет на развлечения и развлечения — переменные расходы, которые вы наверняка захотите отслеживать во время учебы в колледже.

Одно заявление

Пока вы оглядываетесь на свои личные финансовые потери и радости 2006 года, настало время подумать о том, как по-другому распоряжаться деньгами в 2007 году. Несколько новых сервисов позволяют отслеживать расходы и контролировать платежи и инвестиции в Интернете.

Даймвайз

Все еще существует не так много независимых веб-сервисов для управления личными финансами. Крупные поставщики, как правило, занимаются этим бизнесом, как в случае с ведущими приложениями для личных финансов, Intuit Quicken и Microsoft Money. Однако, несмотря на то, что Intuit предлагает онлайн-резервное копирование, нет возможности удаленно получить доступ к вашим транзакциям, находясь вдали от вашего основного компьютера (если только вы не используете стороннюю службу удаленного доступа, такую как LogMeIn). Microsoft Money предлагает онлайн-доступ к реестру вашей учетной записи, но эти данные заблокированы идентификатором Windows Live (ранее Passport), который вы также можете использовать для повседневных задач, таких как проверка почты Windows Live Mail или Hotmail. И, честно говоря, иногда мне хотелось бы иметь программное обеспечение для личных финансов с меньшим количеством функций и разочарований, чем часто сложные ведущие приложения. Хотя им не хватает глубины и широты Quicken and Money, эти веб-альтернативы загружаемым программам для личных финансов предлагают различные способы управления вашими деньгами:

Фонанс

Foonance позволяет вам добавлять и помечать расходы, но мой пароль был отправлен открытым текстом по электронной почте. Очень непослушный! Я не нашел способа связать свою онлайн-учетную запись, как рекламировалось, поэтому мне пришлось добавлять транзакции вручную. Страницы справки нет, хотя вы можете легко найти адрес электронной почты, чтобы задать вопросы. Симпатичное название, но я не могу рекомендовать эту услугу в ее нынешнем виде.

Wesabe выглядит многообещающе (см. пост Rafe Needleman здесь). Он даже хранит ваш пароль на вашем рабочем столе, чтобы он не плавал по «серии трубок». Wesabe позволяет вам управлять деньгами, связывая вас с другими людьми, чтобы делиться советами по инвестированию. Кажется, что многие люди, занимающиеся устойчивым развитием, используют Wesabe. Например, я нашел вопросы о зеленых взаимных фондах и компостировании. Вы можете загрузить данные QIF со своего банковского счета или счета кредитной карты.

Mo.neyTrack.in

OneStatement все еще находится в разработке, поэтому я еще не пробовал его, но, судя по кнопкам «Отчеты», «Бюджет» и «Резервное копирование», которые видны на предварительном снимке экрана, OneStatement предлагает традиционные функции, которые вы можете найти в Quicken или Money.

DimeWise импортирует файлы OFX или должен импортировать. Он не импортировал мой, который содержал только данные текущего счета за один месяц. Но если я смогу заставить его работать позже, я посмотрю, насколько полезны его отчеты. Надеюсь, это произойдет в течение 30-дневного бесплатного пробного периода, потому что я не хочу платить 5 долларов США в месяц за службу, которая имеет только часть функций, доступных в Quicken или Money, которые стоят дешевле в течение года.

Буксфер

Mo.neyTrack.in управляет учетными записями и проектами и позволяет создавать круговые диаграммы для анализа шаблонов. Но в Internet Explorer 7 он продолжал присылать мне сообщения об ошибках, когда я пытался делать простые вещи, такие как открытие моей основной учетной записи. Я дам ему больше времени, чтобы разобраться с ошибками в бета-версии, и вернусь позже.

Кроме того, Buxfer, iOweyou и BillMonk позволяют отслеживать, сколько денег вы и другие люди должны друг другу, что может быть удобно, если вы часто посещаете рестораны с друзьями или делите с кем-то машину. Это примеры общих служб, которые не может предоставить программное обеспечение, установленное на одиноком рабочем столе.

Пока что я не нашел онлайн-сервис, который выглядел бы достаточно привлекательно, чтобы убедить меня отказаться от Quicken или Money, но я планирую более внимательно следить за этими инструментами в новом году. Надеемся, что некоторые из этих черновиков бета-версии скоро будут улучшены.

Читайте также: