Компьютерное инвестиционное программное обеспечение

Обновлено: 05.07.2024

У вас есть несколько банковских счетов, сберегательный счет в колледже для вашего 6-летнего ребенка и 401(k)s с нескольких прошлых мест работы? Как насчет того, если вы торгуете опционами, но также хотите отслеживать другие инвестиции, которые у вас есть? Может быть сложно контролировать все это, и здесь вам поможет лучшее программное обеспечение для управления портфелем.

Программное обеспечение для управления портфелем может отслеживать ваш портфель по сравнению с остальным рынком и может помочь вам контролировать свои финансы, предоставляя вам всесторонний обзор всего вашего портфеля. Просто представьте, что это вид с высоты птичьего полета.

Программное обеспечение для управления портфелем отличается от программного обеспечения для торговли и сильно отличается от того, что может предложить ваш онлайн-брокер. Прочтите и узнайте, какое программное обеспечение лучше всего подходит для вас.

Краткий обзор: лучшее программное обеспечение для управления портфелем

Интерактивные брокеры
Зигма
Управляющий фондом
StockMarketEye

Оглавление [ Показать ]

Краткий обзор: лучшее программное обеспечение для управления портфелем
Лучшее программное обеспечение для управления портфелем
Интерактивные брокеры
Личный капитал
Зигма
Управляющий фондом
StockMarketEye
Сток Ровер
Как работает программное обеспечение для управления портфелем
Что искать в лучшем программном обеспечении для управления портфелем
Удобные функции
Широкое разнообразие функций
Возможность поддержки большого количества ресурсов
Выберите лучшее программное обеспечение для управления портфелем

Лучшее программное обеспечение для управления портфелем

Мы исследовали и рассмотрели несколько лучших вариантов программного обеспечения для управления портфелем на рынке.

Интерактивные брокеры

Interactive Broker — это комплексная инвестиционная платформа, предлагающая доступные цены и доступ к широкому спектру активов. IBKR упрощает инвестирование, предоставляя вам доступ к:

Зарубежные рынки
Много разных типов аккаунтов
Низкая маржа
Усовершенствованные инструменты для работы с данными и анализа

Когда вы торгуете с IBKR, вы можете покупать акции, ETF, взаимные фонды, форекс, опционы и фьючерсы. Вы также можете инвестировать в облигации, спотовое золото и криптовалюты, что поможет вам создать более разнообразный портфель, которым будет безопаснее управлять в долгосрочной перспективе.

Возможности платформы включают в себя:

Инструмент PortfolioAnalyst. Вы можете использовать этот инструмент для просмотра своего портфеля, но вы также можете подключить другие счета, такие как чековый и сберегательный счета, чтобы увидеть четкую картину ваших общих финансов.
Синтаксический анализатор фондов. Этот инструмент показывает, какие активы стоят больше всего денег, потому что такие фонды, как взаимные фонды, взимают комиссионные, и эти комиссии уменьшают ваш собственный капитал.
Проверка портфолио. Проверка портфеля сравнит ваш портфель с различными индексами и отраслевыми эталонами, чтобы определить, получаете ли вы те результаты, которых заслуживаете.
Глобальный аналитик. GlobalAnalyst поможет вам найти недооцененные компании, которые помогут вам пополнить свой портфель.
Приложение IMPACT. IMPACT помогает найти компании, которые разделяют ваши основные ценности, делая инвестиции более безопасными и позволяя вам тратить деньги с чистой совестью.

Личный капитал

Если вам нужен крупный финансовый снимок, вы можете получить его бесплатно с помощью Personal Capital. Вы получите полный обзор своего собственного капитала в режиме реального времени, анализ расходов, пенсионные планы и эффективность портфеля — все это бесплатно на панели управления Personal Capital.

Анализ расходов дает вам полное представление о том, где и как вы тратите свои деньги (рестораны, продуктовые магазины и т. д.).

Планировщик выхода на пенсию может точно определить, где вы находитесь по отношению к своим пенсионным целям. Личный капитал может дать вам информацию об эффективности портфеля, которая покажет вам, как работают ваши активы.

Анализатор комиссий показывает, сколько вы тратите на комиссионные и где вы можете сэкономить тысячи, особенно если у вас есть комиссионные за взаимные фонды. Вы даже можете предвидеть будущие расходы, например, планирование учебы в колледже, женитьбу или любое другое предстоящее событие в жизни.

Что касается управления капиталом, Personal Capital предлагает услуги роботов-инвеститоров, а также реальных финансовых консультантов. Его годовая комиссия составляет 0,89%, и вам нужно минимум 100 000 долларов на вашем счету, чтобы получить индивидуальную инвестиционную стратегию. Это поможет вам избавить вас от догадок о ваших целях и заткнуть любые дыры для любых будущих «что, если», которые могут возникнуть на вашем пути.

Если вам нужен революционный опыт и быстрый способ анализа и увеличения собственного капитала, кажется, нет конца тому, что может предложить личный капитал.

Personal Capital – это цифровая финансовая консультационная служба, предлагающая нестандартные инструменты и услуги.Суть силы Personal Capital заключается в сочетании умной финансовой стратегии и самых современных финансовых технологий.

Его мощная технология управления инвестициями делает его идеальным виртуальным финансовым консультантом и управляющим портфелем для состоятельных людей. Но его финансовые инструменты и услуги могут быть полезны любому.

Состоятельные частные лица ищут комплексного цифрового финансового менеджера.
Планирование выхода на пенсию
Для начинающих, которые могут использовать Финансовые инструменты личного капитала для отслеживания финансов и постановки долгосрочных финансовых целей.

Управляйте своим портфелем, финансовым планированием и счетами расходов с помощью передовых цифровых технологий управления финансами.
Панорамный обзор ваших финансов в режиме 24/7 с использованием точной аналитики и панели управления, на которой отображаются все ваши счета вместе.
Финансовое планирование и управление инвестициями на уровне руководителей

Относительно высокий минимальный баланс для услуг по управлению инвестициями.
Полностью комплексное управление финансами, включая специальные отношения со специалистом по финансовому планированию.
Настройка портфолио и услуги по недвижимости, наследию и налогам доступны только на более высоких уровнях, требующих инвестиций от 200 000 до 1 млн долларов США.

Зигма

Свяжите свои инвестиционные счета, чтобы воспользоваться набором инструментов Ziggma для мониторинга и оптимизации портфеля. Создайте учетную запись Ziggma бесплатно, и ее менеджер портфеля будет автоматически отслеживать ваши ключевые параметры.

Вы можете настроить интеллектуальные оповещения в течение нескольких секунд, чтобы получать уведомления о нарушении лимитов по риску портфеля, цене, доходности, коэффициенту PE и другим параметрам. С вашими персонализированными оповещениями у вас будет больше свободного времени, чтобы сосредоточиться на исследованиях или любой другой подготовке, чтобы сохранить свое портфолио там, где вы хотите.

Агрегация учетных записей Ziggma означает, что вы можете легко связать свою брокерскую учетную запись с Ziggma Portfolio Manager. Ziggma работает с Plaid. Компания Plaid, недавно приобретенная VISA, является лидером на рынке агрегации счетов, работая практически со всеми банками США. Технология шифрования Plaid означает, что вы можете рассчитывать на максимальную защиту данных.

Свяжите свои инвестиционные портфели с Ziggma сегодня, чтобы воспользоваться ее инструментами там, где это наиболее важно.

Управляющий фондом

Программное обеспечение для управления портфелем Fund Manager работает в Windows 10, 8.x и 7. Оно совместимо как с 32-, так и с 64-разрядными версиями Windows. Управляющий фондом может отслеживать ваши акции, взаимные фонды, опционы, облигации, денежные средства и другие типы инвестиций.

В частности, вы можете отслеживать следующее:

Покупки
Погашение
Распространения
Переводы
Расширенные транзакции (разделение, повторное объединение, слияние и выделение)

Персональная версия Fund Manager включает расширенные функции управления портфелем для большинства индивидуальных инвесторов. Профессиональная версия предназначена для активных трейдеров и добавляет дополнительные функции, такие как скользящие стоп-лоссы, технический анализ, котировки в реальном времени и расширенную статистику.

Управляющий фондами может получить доступ к средствам непосредственно от вашего брокера, импортировать средства из других форматов или ввести их вручную.

Вы получите 48 настраиваемых типов графиков и 21 доступный тип отчетов.

Цены Fund Manager включают 99 долларов США за новую версию и 39 долларов США за обновление. Новая профессиональная версия стоит 295 долларов. Вы можете перейти с Personal на Professional за 260 долларов и 89 долларов, если вы обновитесь до уже существующего профессионального программного обеспечения.

StockMarketEye

Программное обеспечение для управления портфелем StockMarketEye предназначено для индивидуальных инвесторов и управляющих активами. Ориентированная на клиента компания быстро получает ваши инвестиции для анализа.

Вы можете использовать импорт брокерских услуг для доступа к своим счетам напрямую из брокерских компаний США через файлы в формате QIF, OFX/QFX или CSV. Вы также можете вручную добавить свои инвестиции и ввести любой тип транзакции, от покупки и продажи до дивидендов, дробления, депозита наличными и многого другого.

Данные хранятся локально на вашем компьютере и доступны для Windows, Mac, Linux, iOS и Android. Хотя он хранится на вашем компьютере, вы можете использовать его в Интернете для доступа к портфолио, спискам наблюдения, диаграммам, оповещениям и многому другому.

Однако приложение не такое всеобъемлющее, так как в нем нет диаграмм, соотношений и ограниченных просмотров, когда вы хотите просмотреть свои портфолио.

Вы можете суммировать текущую и прошлую эффективность с помощью комплексного набора отчетов и создавать списки наблюдения, чтобы отслеживать свои инвестиционные идеи. Сравнительные графики позволяют просматривать несколько акций одновременно, что дает более точный обзор эффективности за определенный период времени.

Вы можете попробовать StockMarketEye бесплатно в течение 30 дней. После этого платная подписка на первый год будет стоить 99,99 долларов. Последующие годы — 49,99 долл. США в год.

Стандартный Ровер

Stock Rover значительно упрощает управление портфелем, предлагая более 650 критериев отбора, что позволяет вам в любой момент получить доступ к любому сегменту рынка. Доступны бесплатные учетные записи, и вы можете изучить платформу, воспользовавшись следующими преимуществами:

Простая привязка аккаунта ко всем вашим брокерским счетам
Организованные данные
Несколько вариантов проверки
Информация о более чем 8 000 акций, 4 000 ETF и 40 000 взаимных фондов.
90 дополнительных показателей
Подробные финансовые данные за 10 лет

Благодаря надежной поддержке клиентов и мощному учебному центру вы можете попробовать Stock Rover уже сегодня, отслеживать свои инвестиции и принимать взвешенные решения.

Вы даже можете читать еженедельные обзоры рынка и смотреть обучающие видео, которые помогут вам лучше понять, как работает рынок и как вы должны реагировать. Создавайте свои собственные уравнения, используя приложение для проверки, используйте устройство на мобильном телефоне и даже наслаждайтесь Stock Rover на планшете, работая удаленно.

Лучшее программное обеспечение для управления портфелем делает вашу жизнь проще

Инвесторы нуждаются в лучших средствах отслеживания портфеля для отслеживания своих взаимных и биржевых фондов, отдельных акций и облигаций по многим причинам. Вы хотите изучить свои инвестиционные доходы, сборы, распределение активов, а также план выхода на пенсию и многое другое. И вам нужно лучшее программное обеспечение для личных инвестиций, чтобы сделать это правильно! Конечно, вы можете сделать это вручную или с помощью электронной таблицы отслеживания инвестиций, но при наличии отличного программного обеспечения для управления инвестиционным портфелем, зачем беспокоиться? От бесплатного инвестиционного программного обеспечения до единовременного платежа или постоянных комиссий — на рынке никогда не было лучшего выбора портфельного программного обеспечения. И цена, и характеристики имеют значение, и мы рассмотрим и то, и другое.

Мы начнем с бесплатных инструментов для отслеживания портфелей и программного обеспечения для управления состоянием, а затем — инструментов для отслеживания инвестиций и портфелей акций, которые взимают постоянную плату. Во многие платформы встроено программное обеспечение для распределения активов, позволяющее поддерживать ваши инвестиции в соответствии с вашими целями и устойчивостью к риску.

Лучший анализатор портфеля — это тот, который соответствует вашим потребностям в управлении инвестиционным портфелем, отслеживании и бюджете. Мы рассмотрим программное обеспечение для отслеживания инвестиций, способное отслеживать акции, ETF и средства отслеживания взаимных фондов.

Бесплатное программное обеспечение для управления портфелем

1. Личный капитал

Personal Capital может быть лучшим бесплатным программным обеспечением для инвестиций и управления портфелем. Платформа с мобильным и компьютерным доступом имеет множество функций. Простая настройка занимает несколько минут, чтобы синхронизировать ваши учетные записи, после чего ваша персональная панель управления становится доступной. Информационная панель Personal Capital Finance включает в себя все ваши банковские, кредитные карты и инвестиционные счета и дает вам 360-градусное представление о том, как работают ваши инвестиции, а также другую полезную информацию о деньгах.

Программное обеспечение и инструменты для отслеживания портфеля Personal Capital помогут вам:

Проанализируйте свой денежный поток, включая доходы и расходы.
Рассчитайте свой собственный капитал, включая обновленную стоимость дома.
Проверьте и проанализируйте свои инвестиции
Планируйте выход на пенсию
Проанализируйте комиссии своего аккаунта
Выполнить проверку инвестиций
Проверьте распределение активов.
Еще

Проверка инвестиций предлагает бесценные инструменты — своего рода лучший анализатор портфеля. Главный вопрос, на который отвечает проверка инвестиций, звучит так: «Может ли ваш портфель принести вам большую прибыль при разумном уровне риска?» Программа отвечает на этот вопрос, сравнивая текущее распределение активов с рекомендуемой целью и предлагая улучшения.

Калькулятор пенсионного планирования расскажет вам о наилучшем и наихудшем сценарии выхода на пенсию. Он показывает, сколько ежемесячных расходов позволит ваш текущий портфель на протяжении всей пенсии.

Это ресурс, к которому я часто обращаюсь, чтобы проверить и проанализировать эффективность моих инвестиций, а также сравнение доходов и расходов. Он прост в использовании и автоматически обновляется, в отличие от Quicken, где я должен вручную обновлять свое портфолио. Калькулятор чистой стоимости даже поддерживает обновленную стоимость нашего дома. А в дороге — приложение для управления портфелем идеально подходит для быстрой проверки доходности ваших инвестиций.

Одним из лучших аспектов Personal Capital является скорость и простота привязки ваших аккаунтов! Вы можете приступить к работе за считанные минуты!

Я был поражен тем, как быстро был загружен и проанализирован мой сложный инвестиционный портфель. У меня более 10 аккаунтов с несколькими инвестициями в каждом аккаунте. Вот пример изображения панели управления личным капиталом с обновленными данными о собственном капитале, движении денежных средств и бюджете.

Недавно я завершил анализ выхода на пенсию и увеличил свои прогнозы ежегодных расходов. Новый пенсионный анализ показал, что меня все еще устраивает новый уровень расходов. Это было быстро и легко.

Единственное предостережение, связанное с этим инструментом, заключается в том, что вам может потребоваться позвонить представителю Personal Capital. Кроме того, инструменты можно использовать бесплатно. Я считаю Personal Capital главным претендентом на звание лучшего программного обеспечения для инвестиций. Мне нравится, как все учетные записи заполняются автоматически, поэтому мне не нужно вводить данные. Фактически, это бесплатное программное обеспечение для управления портфелем может превосходить программное обеспечение для управления портфелем Quicken (которое я также использую).

2. Мятный

«Сравните свой портфель с рыночными эталонами и мгновенно узнайте о распределении активов по всем своим инвестиционным счетам, таким как 401(k), взаимные фонды, брокерские счета и даже IRA». ~Бесплатный трекер инвестиций Mint

Mint предлагает следующие финансовые инструменты:

Классификация и отслеживание доходов и расходов
Бюджет
Отслеживание инвестиций
Бесплатный кредитный рейтинг
Оповещения
Оплатить счет

Компания Mint утверждает, что помогает «подобрать инструменты, соответствующие вашему инвестиционному стилю». Интернет-портал предлагает советы и рекомендации как для активных, так и для пассивных инвесторов.

Инструменты Mint для инвестиций и управления портфелем подходят для начинающих инвесторов, которые ищут бесплатный базовый инструмент для управления капиталом, сбережений, расходов, составления бюджета и отслеживания. Промежуточные или опытные инвесторы могут предпочесть расширенные приложения для отслеживания и управления портфелем, такие как Personal Capital или Quicken.

3. Ускорить премьер 2022

На протяжении десятилетий я пользуюсь программным обеспечением Quicken для управления финансами, и я продолжаю использовать Quicken и Personal Capital для просмотра и анализа наших инвестиционных портфелей. Quicken запустил модель годовой подписки. Это означает, что вам необходимо продлевать подписку ежегодно, иначе вы лишитесь обновлений программного обеспечения. В программе также есть онлайн-приложение для управления денежными средствами на ходу.

Как и в случае с Personal Capital, после синхронизации ваших расчетных, сберегательных, долговых и инвестиционных счетов у вас появляется комплексный портал управления финансами. Платформа Quicken Premier представляет собой базовое программное обеспечение для управления капиталом, составления бюджета, отслеживания долга и управления денежными средствами, а также комплексную программу управления инвестиционным портфелем. Программное обеспечение для управления портфелем акций синхронизируется с фактическими котировками акций, а также с инструментом анализа Morningstar® X Ray.

Премьерные функции управления инвестициями Quick включают:

Многочисленные отчеты об управлении деньгами и инвестициями с широкими возможностями настройки
Скачивание и отслеживание инвестиционного счета, включая доходы, дивиденды, сборы и многое другое
Отчеты включают; прирост капитала, норма прибыли, результаты по сравнению с рынком, инвестиционные операции, базовая стоимость, налоговые отчеты и т. д.
Анализ риска/доходности
Инструмент пенсионного планирования
Инструмент Portfolio X-Ray от Morningstar® с подробным анализом общей диверсификации и характеристик вашего портфеля.
Отслеживание торговли опционами

В дополнение к инвестиционным возможностям есть надежные возможности управления доходами, расходами, бюджетированием и управлением денежными средствами. Все это звучит замечательно, но у меня возникли проблемы со скачиванием данных с нашего банковского счета. Я не уверен, виновата ли в этом повышенная безопасность банка или сама программа Quicken.

Quicken доступен только по подписке. Они прекратили свои предыдущие предложения владеть программой. Мне не нравятся эти дополнительные расходы, но они согласуются со многими другими предложениями программного обеспечения.

Быстрый старт
Квикен Делюкс
Быстрый поиск дома и бизнеса

4. Менеджер инвестиционного аккаунта

Менеджер инвестиционных счетов — это сложное программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем. Продукт был разработан профессиональными управляющими капиталом и используется инвесторами по всему миру с 1985 года. Цель программного обеспечения — помочь вам понять и управлять своими инвестиционными портфелями. Программное обеспечение для физических лиц подходит как для новичков, так и для опытных инвесторов. На самом деле, я использовал это программное обеспечение в одной из его ранних итераций много лет назад. (Я вернулся к Quicken из-за способности Quicken решать задачи бюджетирования наряду с управлением инвестициями).

Управление инвестиционным счетом предназначено для управления инвестициями, а не для составления бюджета, долга или других задач управления финансами.

Вы можете отслеживать неограниченное количество портфолио. Каждый инвестиционный портфель обрабатывается индивидуально, а транзакции разделяются по счетам. Это помогает инвестору создавать портфели по целям и отслеживать их по отдельным параметрам.

Раздел отчетов позволяет настраивать отчеты и даже создавать отчеты, объединяющие портфолио. Например, Менеджер инвестиционного счета позволяет объединить все портфели и просмотреть общее распределение активов (акции, облигации, денежные средства и т. д.) на детальном уровне по секторам и размерам акций.

Эти данные помогают определить, достигаете ли вы своих инвестиционных целей. В этом PDF-файле подробно описаны 20 различных отчетов, доступных через Менеджера инвестиционного счета. Отчеты включают в себя подробные данные о затратах, настраиваемые отчеты о доходах и многое другое.

Поскольку это программное обеспечение предназначено только для отслеживания инвестиций, вы найдете конкретные данные для многих типов активов, в том числе; денежные средства, фонды денежного рынка, правительство США, агентства и освобожденные от налогов облигации, корпоративные облигации, привилегированные акции, взаимные фонды, биржевые фонды, обыкновенные акции, опционы и другие инвестиции.

В библиотеке объектов есть подробные данные о безопасности, в том числе:

Тип безопасности
Символ безопасности и описание
Цена
Оповещение о высокой цене.
Оповещение о низкой цене.
Дивиденды
Прибыль
Прогнозируемые дивиденды и прибыль
Балансовая стоимость
Денежный поток
Бета
Данные облигации
и многое другое

Вы можете скачать данные у своего брокера или ввести вручную.

Функция перебалансировки позволяет легко увидеть, не нарушен ли баланс вашего портфеля и какие ценные бумаги необходимо купить или продать, чтобы вернуться к предпочтительному распределению. Существует даже опция распределения веса сектора.

Еще две функции, которые мне нравятся больше всего, – это сравнение эталонных показателей, а для отдельных владельцев акций — инструменты анализа фундаментальных коэффициентов.

Кроме того, Investment Account Manager также предлагает профессиональную версию программного обеспечения для финансовых консультантов.

В этом программном обеспечении так много мяса, что серьезный инвестор и, возможно, случайный инвестор также выиграют от Менеджера инвестиционного счета. Программное обеспечение для управления инвестициями совместимо с операционной системой Windows, и пользователи могут запускать его на Mac с программным обеспечением, эмулирующим Windows.

Вы также получаете 90-дневную бесплатную пробную версию, что довольно щедро! После пробного периода сниженная плата составляет 99 долларов в год с потоком данных QuoteMedia или 69 долларов без него. Или, если вы предпочитаете не продлевать подписку ежегодно, вы можете продолжать использовать программное обеспечение неограниченное время без доступа к обновлениям программы, технической поддержке или потоку данных QuoteMedia.

5. Менеджер портфолио Morningstar

Этот бесплатный анализатор портфеля позволяет инвесторам импортировать или вручную вводить свои активы и получать ценную информацию. Бесплатный рентгеновский снимок портфеля Morningstar является одним из лучших инвестиционных инструментов и показывает диверсификацию по стилям акций, разбивку по секторам и стилям, географическое распределение и сводку сборов и расходов. Эта функция также доступна через членство в Quicken, и ценные бумаги уже импортированы.

Управление портфелем Morningstar является бесплатным, с ограниченным набором инструментов и подходит для начинающих инвесторов. В бесплатный Morningstar Portfolio Manager входят:

Отслеживание инвестиций по всем акциям, облигациям и наличным деньгам. Вы можете вручную ввести или импортировать ценные бумаги, количество акций, дату покупки и комиссию.
Чтобы отслеживать свое портфолио, перейдите на вкладку «Отслеживание». На этой вкладке отображается цена, процентное изменение, информация об акциях, рыночная стоимость, процент распределения активов и рейтинг фонда Morningstar. Чтобы получить отчет об анализе портфеля, необходимо подписаться на премиум-сервис.
Вкладка "Моя эффективность" графически показывает эффективность вашего портфолио и сравнивает ее с заданным индексом.
Morningstar X Ray показывает, как расположены ваши инвестиции в совокупности, включая распределение активов, сектор акций, тип акций. Более подробный анализ доступен с подпиской Premium.

Управление инвестиционным портфелем премиум-класса включает в себя множество функций, включая проверку фондов и акций, коэффициенты фундаментального анализа, интерпретацию рентгеновского портфеля со стилем, финансовым коэффициентом и анализом расходов.

Более опытным инвесторам подойдет премиум-подписка. Я подписан на несколько лет и использую Morningstar не только для углубленного анализа портфеля, но и для исследований фондов и инвестиций. Вы можете подписаться на бесплатную 14-дневную пробную версию премиум-сервиса. После этого ежегодная плата составляет 199 долларов США или 29,95 долларов США в месяц.

Эти программные платформы для управления портфелем также относятся к категории роботов-консультантов. Следующие компании взимают низкую комиссию за управление и не требуют от вас передачи активов их фирме.Помимо управления вашими активами, они также предлагают функции управления портфелем.

6. Трекер портфолио SigFig

SigFig – это робот-консультант с бесплатным онлайн-трекером портфолио. Хотя он менее всеобъемлющий, чем Personal Capital, его стоит попробовать. Бесплатный трекер портфолио предлагает:

Синхронизация инвестиционного аккаунта
Отслеживание портфолио
Панели отчетов
Внешний анализ портфеля — руководство SigFig
Поддержка в чате/по телефону

Каждый может использовать бесплатный инвестиционный менеджер SigFig. Инструмент предлагает средства отслеживания взаимных фондов и программное обеспечение для отслеживания акций.

Если вы хотите попробовать их робота-консультанта по управлению инвестициями, SigFig — это конкурентоспособный сервис. Многие роботы-консультанты с низкой комиссией требуют, чтобы вы переместили все свои активы на счет компании. SigFig предлагает управление портфелем для инвесторов с существующими счетами Fidelity, Schwab или TD Ameritrade. Это удобная функция, особенно если у вас более крупные портфели и вы хотите избежать налоговых последствий и осложнений, связанных с передачей существующих инвестиций.

Наш обзор SigFig подробно описывает эту независимую платформу оптимизации портфеля, которая помогает ежедневным инвесторам отслеживать активы на сумму более 350 миллиардов долларов. Благодаря партнерству с Fidelity, Schwab и Ameritrade алгоритмические инвестиционные стратегии компании позволяют анализировать, отслеживать и улучшать любой портфель, автоматически балансируя и диверсифицируя инвестиции, снижая при этом риск и минимизируя комиссии. Технология управления активами SigFig мгновенно анализирует ваши текущие инвестиции, узнает о ваших целях и степени допустимого риска и адаптирует индивидуальную стратегию портфеля. Автоматизированные системы постоянно отслеживают и оптимизируют ваши инвестиции, снижая комиссию за управление.

Услуги SigFig по управлению инвестиционным портфелем требуют, чтобы инвесторы инвестировали не менее 2000 долларов США, и предлагают бесплатное обслуживание для всех счетов стоимостью менее 10 000 долларов США. Для инвесторов со счетами на сумму более 10 000 долл. США ежегодная комиссия в размере 0,25 % от активов под управлением (AUM) покрывает следующие услуги:

Мониторинг и анализ портфеля
Доступ к инвестиционным консультантам
Управление портфелем без комиссии
Ребалансировка портфеля
Стратегии снижения налогов

Инвестор со счетом на 20 000 долларов США будет платить 0,25 % в год или 50 долларов США за комиссию за управление инвестиционным портфелем. SigFig будет отслеживать все ваши инвестиционные счета, независимо от того, где они находятся.

Программное обеспечение для отслеживания инвестиций — почетные упоминания

Лучший инструмент для отслеживания портфолио — тот, который вам подходит. Программное обеспечение для личного инвестирования должно справляться с растущим инвестиционным портфелем, поскольку настройка инструмента отслеживания инвестиций требует времени, принимайте решение после тщательного анализа.

Некоторым из вас может понадобиться полный инструмент для анализа портфеля, другим нужно программное обеспечение для онлайн-инвестиций, а для многих достаточно простого приложения для отслеживания портфеля.

Ниже приведен список других инструментов управления инвестиционным портфелем:

Отслеживание портфеля YahooFinance. Это бесплатное средство отслеживания инвестиционного портфеля позволяет импортировать данные из электронной таблицы или вручную вводить данные о портфеле. Анализатор портфеля предлагает список инвестиций с подробными сведениями, включая основные сведения, результаты, новости и анализ рисков.

Приложение «Тикер». Доступно для устройств iOS и Android. Оно позволяет отслеживать несколько портфелей с помощью красочных диаграмм и графиков. Бесплатное приложение для отслеживания акций показывает позиции, прибыль, убытки и новости. Владения должны быть введены вручную.

Программное обеспечение для управления инвестициями — это компьютерная программа или средство отслеживания, позволяющее просматривать сведения о ваших инвестициях. Особенности включают покупку, продажу, дивиденды, прирост капитала и данные о ценах. Программное обеспечение позволяет анализировать ваши инвестиции и определять, какие из них работают лучше всего, а какие отстают.

Лучшее приложение для отслеживания портфолио зависит от ваших личных потребностей. Фактически, многие инвестиционные брокеры предлагают свои собственные приложения для отслеживания. Хотя для просмотра ваших инвестиций, принадлежащих нескольким аккаунтам, нам нравится бесплатное приложение для отслеживания портфеля от Personal Capital из-за огромного количества функций.

Большая категория инвестиционных инструментов включает в себя множество приложений для управления финансами, которые охватывают сферу программного обеспечения для составления бюджета, сбережений и инвестиций. Mint — отличный стартовый инвестиционный инструмент. Для составления бюджета YNAB довольно популярен. Чтобы начать инвестировать и учиться, подумайте о лучших роботах-консультантах.

Это бесплатное программное обеспечение для управления инвестициями и отслеживания, так почему бы не попробовать оба? Когда дело доходит до сложных инструментов анализа инвестиционного портфеля, лучше всего подходит Personal Capital. Для базового бюджетирования и управления деньгами лучше всего подходит Mint.

Лучшее программное обеспечение для анализа портфеля

Программное обеспечение для анализа инвестиционного портфеля полезно для отслеживания доходности, распределения активов и эффективности отдельных инвестиций.От самодельных электронных таблиц до роботов-консультантов — существует множество доступных вариантов. Выбор системы управления инвестициями в конечном итоге зависит от функций, которые вы ищете. Независимо от того, какой вариант вы выберете, бесплатная панель управления личным капиталом предоставляет отличную информацию об инвестициях и быстро настраивается. Стоит подписаться на Personal Capital, независимо от того, выберете ли вы другой вариант или нет, из-за подробного отслеживания инвестиций, и это бесплатно.

В дополнение к этому лучшему программному обеспечению для управления инвестиционным портфелем существует множество дополнительных роботов-консультантов с низкой комиссией для ваших потребностей в управлении инвестициями. Посетите наш постоянно растущий раздел отзывов о Robo-Advisor.

Примечание редакции. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки в Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Отслеживание ваших инвестиционных счетов — непростая задача. Между планом 401 (k) вашего работодателя, одним или несколькими индивидуальными пенсионными счетами (IRA), сберегательным счетом для здоровья (HSA) и налогооблагаемыми инвестиционными счетами вы можете в конечном итоге управлять несколькими инвестиционными портфелями. У нас с женой больше дюжины.

Управлять несколькими учетными записями — это большая работа, сопряженная с большими трудностями, такими как создание плана распределения активов, отслеживание эффективности и вход в несколько учетных записей. Отслеживание расходов по аккаунтам может потребовать серьезной умственной гимнастики.

Одним из эффективных решений является использование программного обеспечения или приложения для управления процессом. Давайте рассмотрим пять доступных сегодня приложений для отслеживания инвестиций, которые я считаю лучшими.

Бесплатная финансовая панель Personal Capital

Personal Capital предлагает бесплатную финансовую панель, которой я пользуюсь уже много лет. На мой взгляд, Personal Capital — это лучшее решение для отслеживания инвестиций, доступное на сегодняшний день.

Начните с открытия бесплатной учетной записи, а затем свяжите свои различные финансовые счета с платформой Personal Capital. Для меня это включает не только мою форму 401(k) и индивидуальный пенсионный счет, но и облагаемые налогом инвестиционные счета, банковские счета и счета кредитных карт.

После того как ваши учетные записи будут связаны, панель управления Personal Capital объединит все ваши финансовые данные и предоставит множество информации и аналитических материалов. Сосредоточив внимание на своих инвестиционных инструментах, Personal Capital предоставляет следующую информацию высокого уровня:

Он классифицирует ваши инвестиции между пенсионными и налогооблагаемыми счетами.
Он отображает ваши инвестиции по счетам или отдельным холдингам.
Он отслеживает эффективность ваших инвестиций с течением времени, сравнивая доходность с несколькими контрольными показателями.

Персональный капитал также упорядочивает ваши инвестиции по классам активов. Для этого используются следующие категории инвестиций:

Наличные
Международные облигации
Облигации США

Международные акции
Акции США
Альтернативы

Помимо агрегирования и сортировки данных вашего аккаунта и инвестиций, Personal Capital предоставляет инструменты, которые позволяют получить представление о ваших пенсионных инвестициях, платных сборах и проверке инвестиций, которая рассматривает ваше общее распределение активов.

Финансовое планирование и управление капиталом с личным капиталом

Получите целостное представление о финансовом положении клиентов с помощью Personal Capital, от повседневных расходов до отслеживания эффективности портфеля.

Как работает пенсионный план Personal Capital?

Personal Capital предлагает надежное пенсионное планирование, которое включает в себя все активы на связанных счетах, а также данные о расходах из связанных банковских счетов и счетов кредитных карт. Пенсионный планировщик позволяет добавлять определенные события дохода, такие как социальное обеспечение и запланированные предпенсионные сбережения. Вы также можете добавить цели расходов, например кругосветное путешествие, которое вы планируете совершить после выхода на пенсию.

Планировщик выхода на пенсию позволяет установить эффективную налоговую ставку, предполагаемый уровень инфляции и ожидаемую продолжительность жизни. Вы также можете создать несколько сценариев выхода на пенсию, которые затем можно сравнить. Например, вы можете создать два разных сценария с разными уровнями расходов.

Используя эти данные, специалист по пенсионному планированию рассчитывает вероятность того, что ваш портфель будет соответствовать вашим пенсионным целям. Инструмент также предоставляет подробную таблицу денежных потоков в зависимости от предполагаемой продолжительности жизни.

Как работает анализатор комиссий Personal Capital?

Анализатор пенсионных отчислений Personal Capital рассчитывает общий коэффициент расходов по всем вашим инвестициям. В моем случае сборы составили 6 базисных пунктов. Затем инструмент показывает вам сумму сборов, которые вы будете платить с течением времени, и их влияние на доходность вашего портфеля.Инструмент предназначен для расчета ваших гонораров до даты выхода на пенсию. Эту дату можно изменить, чтобы вы могли видеть влияние комиссий в течение более длительного периода времени.

Как работает проверка инвестиций Personal Capital?

Наконец, Personal Capital предлагает так называемую проверку инвестиций. Этот инструмент анализирует ваше текущее распределение активов и сравнивает его с рекомендуемым распределением активов. Для обоих распределений Personal Capital показывает исторические показатели, прогнозы на будущее, а также ожидаемые риски и доходность.

Управляющий портфелем Morningstar

У Morningstar Portfolio Manager используется другой подход, чем у финансовой панели Personal Capital. В Morningstar вы должны вручную вводить каждую свою инвестицию в инструмент Portfolio Manager (хотя компания заявляет, что работает над автоматизированным решением).

Хотя для ввода данных вашего инвестиционного счета в Morningstar Portfolio Manager требуется больше усилий, анализ, предоставляемый этим инструментом, стоит затраченных усилий. Инструмент предоставляет основные данные о каждой вашей инвестиции, включая ее текущую цену, ежедневные изменения стоимости и ее процентный вес в общем портфеле.

Управление портфелем Morningstar также предоставляет надежные данные об общей эффективности портфеля. Он показывает вам общую доходность вашего портфеля по месяцам и годам и сравнивает ее с эталоном по вашему выбору. Однако в чем Morningstar действительно сияет, так это в функции Instant X-Ray.

Instant X-Ray предоставляет подробную информацию о распределении активов вашего портфеля. Он показывает вам окно инвестиционного стиля вашего портфеля как для акций, так и для облигаций. Он разбивает ваши инвестиции по секторам, типам акций и даже по регионам. Кроме того, он показывает средневзвешенный коэффициент расходов взаимных фондов для вашего портфеля.

Наконец, Instant X-Ray показывает, какую долю каждая отдельная инвестиция в вашем портфеле составляет в вашем портфеле в целом. Это может быть особенно полезно для тех, кто инвестирует в взаимные фонды. В моем случае Apple представляет чуть более 13% моего портфеля. Отчасти это связано с прямым владением акциями Apple, а также с тем, что крупные компании, такие как Apple, имеют большой вес в индексных фондах, которые также являются частью моего портфеля.

Morningstar предлагает как бесплатное, так и платное членство. Вы можете использовать его Portfolio Monitor с любой подпиской, хотя для некоторых инструментов требуется платная подписка.

Анализ пенсионных денежных потоков eMoneyAdvisor

eMoney Advisor можно получить у финансовых консультантов. Хотя я управляю своими собственными инвестициями, я время от времени использую консультанта для обсуждения вопросов. В результате у меня есть доступ к этому инструменту. Подобно Personal Capital, eMoney Advisor объединяет все ваши финансовые данные, связывая ваши учетные записи.

Несмотря на то, что интерфейс eMoney Advisor не такой отточенный, как у Personal Capital, он предоставляет множество информации, а его анализ портфеля весьма сложен. В частности, он может прогнозировать будущие денежные потоки портфеля после выхода на пенсию, и именно эта функция мне показалась наиболее ценной.

В частности, eMoney Advisor будет прогнозировать денежные потоки на протяжении всего периода выхода на пенсию на основе ряда данных и предположений. Он учитывает будущие выплаты по социальному обеспечению, а также требуемое минимальное распределение (RMD) пенсионных счетов с отсрочкой налогообложения. Он позволяет установить сумму ежегодных расходов на пенсию, а затем скорректировать ее с учетом инфляции.

Отчет о движении денежных средств разбит по годам. За каждый год он показывает ваш общий доход, доход от инвестиций и запланированные пенсионные выплаты. Он также показывает общие расходы, которые могут включать не только годовые расходы с поправкой на инфляцию, но и разовые расходы, которые вы планируете понести во время выхода на пенсию. Наконец, он показывает общий портфель с течением времени.

Помимо этого отчета о движении денежных средств, eMoney Advisor предоставляет тип данных портфеля и анализ, которые вы ожидаете. Он анализирует распределение активов в портфеле и предлагает данные о планировании недвижимости и налоговых вопросах.

Анализ портфеля с помощью Quicken Premier

Quicken Premier предлагает инвестиционные инструменты для отслеживания и анализа портфеля. Он хорошо подходит для тех, кто предпочитает программное обеспечение онлайн-приложению, а версия Quicken Premiere позволяет вам подключать свои инвестиционные счета к программному обеспечению. После подключения учетной записи Quicken отслеживает инвестиционную активность, включая все транзакции на счетах. Особого внимания заслуживает использование компанией Quicken данных Morningstar.

Например, Quicken покажет вам категорию Morningstar для каждой инвестиции, ее рейтинг в этой категории, рейтинг Morningstar и другие данные Morningstar. Quicken также дает вам доступ к описанному выше инструменту Morningstar Instant X-Ray. При этом вы получаете доступ к данным, предлагаемым Morningstar, без необходимости вручную вводить свой портфель.

Quicken также позволяет установить целевое распределение активов, а затем сравнить его с фактическим распределением активов вашего портфеля. Вы можете просмотреть распределение активов на уровне портфеля, на уровне счета или по отдельным ценным бумагам.

Единственным недостатком Quicken является его пользовательский интерфейс. Программное обеспечение выглядит так, как будто оно давно не обновлялось. Он функционален, но не идеален.

Создайте собственную таблицу в Google Таблицах

Если вы предпочитаете не связывать инвестиционные счета с онлайн-инструментом или программным приложением, Google Sheets предлагает отличный способ отслеживать ваши инвестиции. В то время как таблица Google Sheets требует ручного ввода данных вашего портфеля, функции Google Finance могут автоматически обновлять рыночную цену каждой ценной бумаги.

Таблица, которую я использую, особенно хорошо подходит для перебалансировки портфеля. Какими бы полезными ни были перечисленные выше инструменты, я возвращаюсь к этой электронной таблице каждый раз, когда мне нужно внести коррективы в распределение активов. Таблица позволяет мне увидеть целевое распределение для каждого класса активов, а также отклонение от целевого значения в зависимости от рыночной эффективности моего портфеля. В этом коротком видео (созданном для моего личного финансового сайта) вы найдете полезное руководство по использованию электронной таблицы.

Финансовое планирование и управление капиталом с личным капиталом

С 1985 года программа Investment Account Manager предлагает инструменты, необходимые для централизованного управления портфелем акций, облигаций, взаимных фондов, биржевых фондов, опционов, денежных средств и многого другого. Начните бесплатную пробную версию сегодня!

НЕТ ШПИОНСКОГО ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ. НЕТ РЕКЛАМНОГО ПО. НЕТ ВИРУСОВ.

Perfect Score Performance
Perfect Score Documentation
Perfect Score Простота использования

"Это лучшая программа для управления портфелем. Я использую ее более 30 лет, занимаясь инвестированием. Я бы порекомендовал IAM всем, у кого есть портфель любого размера."

ЕДИНОЕ УПРАВЛЕНИЕ АККАУНТОМ

Безопасно. Централизованный. Безопасный. Благодаря большому набору инструментов IAM предоставляет централизованную портфельную платформу для акций, биржевых фондов, опционов, облигаций, взаимных фондов, денежных средств и многого другого.

УПРАВЛЯЙТЕ СВОИМ БУДУЩИМ

Организовать. Воплощать в жизнь. Рассмотрение. Преуспеть. Комплексное управление портфелем для улучшения результатов инвестирования.

Более 30 ЛЕТ ДОВОЛЬНЫХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ

Имея более 30 лет довольных пользователей, мы продолжаем предоставлять необходимые инструменты тысячам независимых инвесторов с помощью Менеджера инвестиционных счетов и Менеджера инвестиционных счетов Pro.

ИНДИВИДУАЛЬНО

Управление одним или несколькими портфелями

Точное отслеживание стоимости безопасности

Комплексные инструменты для создания отчетов и графиков

Распределение активов и ребалансировка

Перебалансировать цели портфеля, показывающие абсолютное и относительное расхождение

Сравнение контрольных показателей:
ежемесячно, ежеквартально, ежегодно

Использовать инструменты анализа фундаментальных отношений

Фундаментальные данные QuoteMedia

Возможность загружать информацию об инвестиционной деятельности из популярных финансовых учреждений

ПРОФЕССИОНАЛЬНО

Все индивидуальные функции плюс.

Портфолио пользовательских моделей

Целевое распределение на уровне отдельных объектов

Автоматическое создание клиентских портфелей для распределения моделей

Смешанные контрольные портфели в процентах

Импорт файлов хранения клиента

Дополнительная отчетность: выставление счетов клиентам, взносы/снятия средств, распределение на уровне активов и т. д.

ПОДДЕРЖКА

Менеджер инвестиционного счета предоставляет отмеченную наградами бесплатную техническую поддержку, чтобы ответить на любые вопросы при использовании 60-дневной пробной версии, а также один год бесплатной неограниченной технической поддержки с активацией программного обеспечения IAM.

ФОРУМ IAM: СООБЩЕНИЯ

НАГРАДЫ И ОБЗОРЫ

КОНТАКТЫ

ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ QUANT IX
11518 N.Port Washington Rd, Suite 102
Mequon, WI 53092
(262) 241-3990
Отправьте нам сообщение

Читайте также: