Как управлять портфелем акций в Excel

Обновлено: 14.05.2024

Вы можете доверять нашим взвешенным и независимым финансовым консультациям. Однако мы можем получить компенсацию от эмитентов некоторых продуктов, упомянутых в этой статье. Мнение только автора. Этот контент не был предоставлен, проверен, одобрен или одобрен каким-либо рекламодателем, если иное не указано ниже.

Существует множество инструментов для отслеживания ваших инвестиций. Один из моих любимых — «Личный капитал». Он предлагает бесплатную финансовую онлайн-панель, которая автоматически отслеживает ваши инвестиции и расходы. Сегодня у меня есть для вас еще один вариант — бесплатная таблица, которая отслеживает ваши инвестиции и сообщает, когда пора перебалансировать ваш портфель.

Я должен выразить ОГРОМНУЮ благодарность читателю по имени Дэн. Он построил эту таблицу и поделился ею со мной несколько недель назад. С его разрешения я создал копию и делюсь ею с вами сегодня. Спасибо, Дэн!

Таблица

Чтобы начать, вы можете просмотреть электронную таблицу, нажав здесь. Он встроен в Google Sheets. Когда вы перейдете к электронной таблице, вы увидите пример портфеля, созданного с помощью взаимных фондов и ETF Vanguard. Это не мое портфолио (или Дэна). Но это даст вам четкое представление о том, как это работает.

Вам нужно сделать копию, чтобы редактировать ее и сохранить собственное портфолио. Помните, что для создания копии вам потребуется учетная запись Google и вход в систему. После этого вы можете сделать копию, выбрав «Файл» в меню, а затем «Создать». Копировать.'

В книге всего два листа. На первом листе перечислены все ваши активы (щелкните изображение, чтобы увеличить):

Цветные разделы, которые вам необходимо заполнить. Как только вы это сделаете, другие столбцы будут автоматически заполнены с помощью функции Google Finance и встроенных формул. Обратите внимание, что для ETF вам нужно будет самостоятельно ввести коэффициент расходов. По неизвестным причинам функция Google Финансы этого не предоставляет.

На второй странице представлена ​​сводка ваших инвестиций по классам активов, указано, когда пришло время ребалансировать, и представлена ​​диаграмма ваших инвестиций:

Распределение Рика Ферри и личного капитала предназначено только для идей. Вы введете свое распределение активов в столбце с надписью «Моя цель». Обратите внимание, что таблица содержит пять классов активов, перечисленных в строках с третьей по седьмую. Электронная таблица подсчитывает, сколько у вас есть в каждом классе активов, на основе столбца D на первой странице рабочей книги. Если вы хотите добавить или изменить классы активов, вы можете это сделать. Просто не забудьте добавить их в столбец D первой страницы, а затем добавить строку для каждого нового класса на этой странице.

Я использую как эту таблицу, так и Личный капитал для отслеживания своих инвестиций. Таблица помогает мне сбалансировать свои инвестиции, как вы увидите ниже. Personal Capital отлично подходит для отслеживания инвестиционных комиссий, распределения активов и даже моего ежемесячного бюджета. Это, безусловно, мой любимый финансовый инструмент, и он абсолютно бесплатный.

Ребалансировка

Одной из замечательных функций этой таблицы является функция перебалансировки. На приведенном выше листе вы увидите столбцы с пометками «Фактическое», «Разница» и «Порог». Крайне важно понимать, как они работают.

Фактическая: здесь просто рассчитывается фактическая сумма ваших инвестиций в каждый класс активов. Эти данные поступают со страницы Holdings электронной таблицы.

Diff: в этом столбце вычисляется разница между вашим целевым распределением по классам и вашим фактическим распределением. Обратите внимание, что некоторые ячейки в этом столбце выделены красным цветом.

Порог. В этом столбце можно установить порог для каждого класса активов. Другими словами, насколько ваши фактические инвестиции могут отклониться от целевого распределения, прежде чем вам потребуется ребалансировка? Как только ваше фактическое распределение отклонится от целевого значения на пороговый процент, разница в столбце Diff станет красной. Это визуальный способ увидеть, какая часть вашего портфеля может нуждаться в ребалансировке.

Оставляйте комментарии ниже, если у вас есть вопросы по использованию электронной таблицы.

Рекомендуемые истории

Уплата налогов с акций: 13 советов по налогам для инвесторов

Лучшие предложения по кредитным картам 2021 года

Лучшие кредитные карты предлагают возврат наличных, бесплатный проезд и низкие процентные ставки. Мы изучили текущие предложения и составили список лучших кредитных карт %%currentyear%%

7 факторов, из-за которых ваш кредитный рейтинг колеблется от месяца к месяцу

Самые читаемые

Советы по выживанию в сезон налогов

Уплата налогов с акций: 13 советов по налогам для инвесторов

Лучшие предложения по кредитным картам 2021 года

7 факторов, из-за которых ваш кредитный рейтинг колеблется от месяца к месяцу

Предоплаченные карты AccountNow

В этой статье

© 2021 DoughRoller. Все права защищены.

© 2021 DoughRoller. Все права защищены.

Компания

Популярное

Полезные ссылки

Сообщество

Отказ от ответственности. Содержимое этого сайта предназначено только для информационных и образовательных целей и не должно рассматриваться как профессиональный финансовый совет. Если вам нужен такой совет, обратитесь к лицензированному финансовому или налоговому консультанту. Ссылки на продукты, предложения и тарифы на сторонних сайтах часто меняются. Хотя мы делаем все возможное, чтобы обновлять эти данные, цифры, указанные на нашем сайте, могут отличаться от реальных цифр. Дополнительные сведения см. в нашей Политике конфиденциальности и Заявлении об отказе от ответственности.

Отказ от ответственности за контент, созданный пользователями. Комментарии под каждой статьей не предоставлены и не заказаны рекламодателем банка. Ответы не были проверены, одобрены или иным образом одобрены рекламодателем банка. Рекламодатель банка не несет ответственности за обеспечение ответов на все сообщения и/или вопросы.

Архивы. Вы можете ознакомиться с сайтом через наши архивы, начиная с 2007 года.

В этом руководстве мы рассмотрим, как настроить средство отслеживания портфолио с помощью Excel. Если вы хотите отслеживать существующий портфель, использовать функции Excel для информирования о продажах или отслеживать акции в своем списке наблюдения, чтобы знать, когда и нужно ли покупать, вы можете использовать встроенную функцию Excel «Акции», чтобы получить необходимую информацию.

Вы можете использовать базовые знания Excel для создания правил, выявления тенденций и сравнения акций с данными об акциях, загруженными в Excel.

Шаг 1. Новая книга и бегущие строки

Давайте перейдем к Excel, чтобы начать отслеживать акции и получать данные о них. Для простоты я собираюсь разместить на трекере 5 акций, и это будут: Amazon (AMZN), Google (GOOG), Microsoft (MSFT), Walmart (WMT) и Capital One (COF).

Я открою новую книгу или лист в Excel и начну вводить эти бегущие строки в свой первый столбец и назову столбец Бегущая строка.

Шаг 2. Типы биржевых данных

После того, как я выведу список своих биржевых тикеров, я выделю все свои тикеры и перейду к «Данные» на панели инструментов. Когда я нажимаю «Данные», появляется раздел «Типы данных», и в нем я вижу «Акции». Я нажму «Акции», и все эти тикеры должны обновиться с полным названием и тикером.

Шаг 3. Виджет Stock

Теперь эти тикеры преобразованы в типы биржевых данных, чтобы вы могли получать по ним информацию. Чтобы начать извлекать биржевые данные, выберите все тикеры и справа появится небольшой всплывающий виджет, на который вы можете щелкнуть, чтобы получить варианты биржевых данных для ввода.

После того как вы щелкнете по этому виджету, у вас будет выбор, какие данные извлекать, и каждый фрагмент данных, на который вы нажимаете, добавляет еще один столбец данных.

Первое, что я, вероятно, хотел бы узнать, это цена акции, поэтому я выберу «Цена», и новый столбец будет заполнен ценами каждой из акций.

Шаг 4. Дополнительная информация об акциях

Я продолжу и вытащу еще немного информации, которая мне кажется важной на данный момент, а затем мы начнем использовать функции Excel, чтобы сделать ее более полезной. Я добавил % изменения за день, общую рыночную капитализацию, 52-недельный максимум, 52-недельный минимум, коэффициент P/E и бета. Отношение P/E измеряет цену акции по отношению к ее доходу/прибыли. Бета измеряет движение акции по отношению к рынку в целом.

Небольшое форматирование в Excel, и вот как теперь выглядит мой трекер:

Шаг 5. Информация о личных инвестициях

Теперь я хочу добавить некоторую свою информацию, если я уже владею этими акциями, поэтому я создам еще один столбец с количеством акций, которые у меня есть, и моей средней ценой за акцию, уплачиваемой с моего брокерского счета.

Я могу рассчитать общую сумму, вложенную в каждую акцию по цене покупки, умножив мою среднюю цену на количество купленных акций (столбец I * столбец J).

Затем, умножив текущую цену на количество акций, которыми я владею, я могу рассчитать свой текущий общий капитал в каждой акции (столбец B * столбец I).

Далее я могу рассчитать общую доходность каждой из этих акций, вычитая сумму инвестиций из текущей стоимости капитала. Я также мог бы добавить здесь некоторое условное форматирование, чтобы выделить прибыли и убытки, используя цветовую шкалу или правила ячеек для >0 или Target, «ПРОДАТЬ», «УДЕРЖАТЬ»), а также выполнить быстрое условное форматирование для упрощения визуализации.

Шаг 7. Совокупная доходность и собственный капитал

Еще одна вещь, которую я, возможно, захочу сделать, это объединить всю мою информацию с итоговой строкой, и я могу сделать это, просуммировав пару своих столбцов, таких как Инвестиции, Текущий капитал и Доход.

Теперь у меня есть последний трекер Excel, который должен обновляться по мере изменения ситуации. Вы также можете нажать «Обновить все» в части «Данные» на панели инструментов, чтобы принудительно обновить данные.

Если вы дочитали до этого места, теперь у вас есть надежный инструмент для отслеживания портфеля в Excel, и вы можете продолжать добавлять информацию, добавлять акции и использовать Excel для информирования о своем выборе акций.

Если вы хотите узнать больше об инвестировании, чтобы принимать более взвешенные решения, посетите наши курсы по инвестированию или финансам. Если вы хотите изучить Excel, чтобы делать такие вещи и многое другое, посетите наши курсы Excel.

Примечание. Информация предназначена только для информационных целей и не предназначена для использования в качестве финансового совета.

Участники Investopedia имеют разный опыт, и за более чем 20 лет внесли свой вклад тысячи опытных писателей и редакторов.

Джулиус Манса — финансовый консультант, профессор финансов и бухгалтерского учета, инвестор и лауреат премии Фулбрайта Государственного департамента США в области финансовых технологий. Он обучает студентов-бизнесменов темам бухгалтерского учета и корпоративных финансов. Помимо академических кругов, Джулиус является консультантом по финансовым вопросам и финансовым бизнес-партнером для компаний, которым нужны стратегические и консультационные услуги высшего уровня, которые помогают их компаниям расти и получать больше прибыли.

Сюзанна – исследователь, писатель и специалист по проверке фактов. Она имеет степень бакалавра финансов в государственном университете Бриджуотер и работала над печатным контентом для владельцев бизнеса, национальных брендов и крупных изданий.

Возможно, вы знаете, что программа Microsoft Excel для работы с электронными таблицами — это прекрасный инструмент для упорядоченного отслеживания ваших инвестиций, позволяющий просматривать и сортировать позиции, включая цену входа, периодическую цену закрытия и доходность. Но на самом деле Excel может делать гораздо больше, чем служить прославленным финансовым отчетом. Он может автоматически рассчитывать такие показатели, как стандартное отклонение актива или портфеля, процент доходности, а также общую прибыль и убыток.

Давайте посмотрим, как Excel может улучшить инвестиционную деятельность.

Ключевые выводы

• Электронные таблицы Excel позволяют не только отслеживать инвестиции, но и рассчитывать эффективность и степень волатильности.
• Excel может рассчитать разницу между текущей ценой актива и его начальной ценой.
• Excel может рассчитать доходность актива в процентах и ​​оценить прибыль и убыток.
• Одной особенно полезной функцией Excel является возможность расчета стандартного отклонения, сложной формулы, которая оценивает риск.

Отслеживание инвестиций с помощью Excel

Таблицу Excel можно использовать несколькими способами для отслеживания вкладов инвестора. Первый шаг — решить, какие данные вы хотели бы включить. На рисунке ниже показан пример простой электронной таблицы, в которой отслеживаются данные одной инвестиции, включая дату, вход, размер (сколько акций), цены закрытия для указанных дат, разницу между ценой закрытия и ценой входа, доход в процентах, прибыль и убыток для каждой периодической цены закрытия и стандартное отклонение. Для каждой акции можно использовать отдельный лист в книге Excel.

Создание формул разницы в Excel

Однако некоторые значения в электронной таблице необходимо вычислять вручную, что занимает много времени. Однако вы можете вставить в ячейку формулу, которая сделает всю работу за вас. Например, чтобы рассчитать разницу между текущей ценой актива и его начальной ценой, щелкните в ячейке, в которой должна отображаться разница.

Далее введите знак равенства (=) и щелкните ячейку с текущей ценой. После этого поставьте знак минус, а затем щелкните ячейку, содержащую цену входа. Затем нажмите Enter, и разница появится. Если вы нажмете в правом нижнем углу ячейки, пока не увидите что-то похожее на темный знак плюса (без маленьких стрелок на нем), вы можете перетащить формулу в другие соответствующие ячейки, чтобы найти разницу для каждого набора данных.

Создание формул процентного дохода в Excel

Доход в процентах – это разница между текущей ценой и ценой входа, разделенная на цену входа: (цена входа) ÷ вход. Вычисление процентного возврата выполняется путем повторного выбора ячейки, в которой вы хотите отобразить значение, а затем ввода знака равенства. Затем введите открывающую круглую скобку и щелкните ячейку с текущей ценой, за которой следует знак минус, цена входа и закрывающая круглая скобка.

Далее введите косую черту (для обозначения деления) и снова нажмите на ячейку цены входа. Нажмите Enter, и появится процент возврата. Возможно, вам потребуется выделить столбец, щелкнуть правой кнопкой мыши и выбрать «Формат ячеек», чтобы выбрать «Процент» на вкладке «Число», чтобы эти значения отображались в процентах. Если у вас есть формула в одной ячейке, вы можете щелкнуть и перетащить (как указано выше), чтобы скопировать формулу в соответствующие ячейки.

Создание формул прибылей/убытков в Excel

Формула прибыли и убытков – это разница, умноженная на количество акций. Чтобы создать формулу, щелкните ячейку, в которой должно появиться значение. Затем введите знак равенства, а затем щелкните ячейку, содержащую разницу (см. выше). Затем введите символ звездочки (*) для обозначения умножения, а затем щелкните ячейку, содержащую количество долей. Нажмите Enter, и вы увидите прибыль и убыток для этих данных. Возможно, вам потребуется выделить столбец, щелкнуть правой кнопкой мыши и выбрать «Формат ячеек», затем выбрать валюту, чтобы настроить отображение столбца в виде суммы в долларах. Затем вы можете выбрать, щелкнуть и перетащить формулу, чтобы скопировать ее в другие соответствующие ячейки.

Создание формул стандартного отклонения в Excel

Основой современной портфельной теории является стандартное отклонение для набора данных, которое может предоставить важную информацию о риске инвестиций. Стандартное отклонение — это просто мера того, насколько доходность отличается от своего статистического среднего; другими словами, он позволяет инвесторам определить риск или волатильность инвестиций выше среднего. Стандартное отклонение доходности является более точной мерой, чем периодическая доходность, поскольку оно учитывает все значения.

Чем ниже значение стандартного отклонения актива или портфеля, тем ниже его риск.

Вычисление стандартного отклонения – это сложное математическое уравнение, требующее много времени. К счастью, несколько простых щелчков мышью в Excel могут обеспечить тот же расчет. Даже если инвестор не разбирается в математике стоимости, риск и волатильность конкретной акции или всего портфеля можно относительно легко измерить.

Чтобы найти стандартное отклонение набора данных, щелкните ячейку, в которой должно появиться значение стандартного отклонения. Затем под заголовком «Формулы» в Excel выберите параметр «Вставить функцию» (это выглядит как fx). Появится окно «Вставить функцию», а в разделе «Выбор категории» выберите «Статистический». Прокрутите вниз и выберите СТАНДОТКЛОН, затем нажмите OK. Затем выделите ячейки, для которых вы хотите найти стандартное отклонение (в данном случае ячейки в столбце процентного возврата; будьте осторожны, чтобы выбрать только возвращаемые значения, а не какие-либо заголовки). Затем нажмите OK, и в ячейке появится расчет стандартного отклонения.

Просмотр портфолио в Excel

Вы можете собрать данные из отдельных листов в Excel, чтобы сразу получить представление обо всех активах. Если у вас есть данные на одном листе Excel, которые вы хотите скопировать на другой лист, вы можете выбрать, скопировать и вставить данные в новое место. Таким образом, можно легко импортировать ряд данных об акциях на один лист. Все формулы такие же, как и в предыдущих примерах, а расчет стандартного отклонения основан на процентной доходности всех акций, а не только одного инструмента.

На рисунке ниже показаны данные по 11 различным акциям, включая дату входа и цену, количество акций, текущую цену, разницу между текущей ценой и ценой входа, доход в процентах, прибыль и убыток, а также общее стандартное отклонение.

< бр />

Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2021

Другие советы по использованию Excel

Когда таблица содержит данные, которые вы хотите видеть, а также необходимые формулы, ввод и сравнение данных относительно просты. Но стоит потратить время на то, чтобы настроить листы именно так, как вы хотите, и удалить или скрыть любые посторонние данные. Чтобы скрыть столбец или строку данных, выделите их и на вкладке «Главная» выберите «Формат». Появится выпадающее меню; выберите «Скрыть» или «Показать», выбрав нужный вариант. Любые скрытые данные по-прежнему доступны для расчетов, но не отображаются в электронной таблице. Это полезно при создании оптимизированной, удобной для чтения электронной таблицы.

Конечно, существуют альтернативы самостоятельной настройке электронной таблицы. Доступно значительное количество коммерческих продуктов, из которых вы можете выбрать программное обеспечение для управления портфелем, работающее совместно с Excel. Поиск в Интернете может помочь заинтересованным инвесторам узнать об этих возможностях.

Итог

Электронная таблица Excel может быть простой или сложной по вашему желанию. Личные предпочтения и потребности определяют сложность электронной таблицы. Ключ в том, чтобы понять, какие данные вы решите включить, чтобы вы могли получить представление о них. Те, кто хочет узнать о других способах использования этого программного обеспечения, могут записаться на один из лучших онлайн-курсов по Excel, доступных в настоящее время.

Многогранный анализ портфолио у вас под рукой

Рассчитайте эффективную границу, смоделируйте Монте-Карло и получите максимальную прибыль от своего портфеля при минимальном риске

Нет загрузки данных, быстрая и простая аналитика портфеля с простыми в использовании функциями. Определите свой портфель как диапазон Excel, в котором есть ваши акции и доля акций в портфеле. Сумма должна быть 100%. Получив входные данные портфеля, вы готовы использовать различные функции аналитики портфеля.

Рассчитывайте исторические ежемесячные доходы за динамически регулируемые периоды с помощью наиболее точных данных о ценах.

Рассчитайте бета-версию и волатильность вашего портфеля с помощью функций, как показано ниже. По умолчанию для расчетов используется индекс SPY

Я использую MarketXLS для управления своим личным портфелем. Я могу легко получить котировки акций, бета-версии и дивиденды. Мне также нравится получать доступ к историческим ценам закрытия на определенную дату. Это упрощает отслеживание эффективности.

Я очень доволен MarketXLS. Теперь я могу сосредоточиться на управлении финансовыми данными, оценке акций и принятии инвестиционных решений, а не возиться с VBA или копировать/вставлять данные с веб-сайтов.

MarketXLS значительно расширил мои возможности анализа инвестиций. MSN Stock Quotes был ограничен количеством котировок акций, которые он мог обрабатывать в одной электронной таблице, и количеством доступных переменных. Многие из них были бесполезны.

MarketXLS «не» предоставляет собственный поток данных или какой-либо доступ через API пользователям программного обеспечения для каких-либо коммерческих целей пользователя. Программное обеспечение предназначено только для личного использования, как это определено в нашем Лицензионном соглашении. Пользователи не могут использовать предоставленные данные в нарушение условий нашего Лицензионного соглашения.

Информация, представленная в этом решении, получена из источников, которые считаются надежными. Издатели не несут ответственности за какие-либо ошибки или упущения, содержащиеся здесь или доставленные через программное обеспечение. Данные и функциональность этого программного обеспечения зависят от многих факторов, включая, помимо прочего, подключение к Интернету, перебои в передаче данных, сбои сервера, приостановку торговли и т. д.

Авторские права на данные финансового рынка © QuoteMedia, 2019. Данные задерживаются на 15 минут, если не указано иное (просмотрите время задержки для всех обменов). RT = в реальном времени, EOD = конец дня, PD = предыдущий день. Рыночные данные от QuoteMedia. Условия использования.

Торгуйте на свой страх и риск
Акции, опционы и инвестиции в целом сопряжены с риском и могут привести к значительным убыткам. Ни одна из обсуждаемых или представленных стратегий, акций или информации не является финансовым или торговым советом или рекомендацией. Автор не несет никакой ответственности, в том числе за ошибки и упущения. Все представленное является исключительно идеями и мнениями автора.

Существуют значительные риски, связанные с реализацией любых инвестиционных стратегий. Автор не дает финансовых советов любого рода. Обсуждаемые акции, опционы и стратегии являются просто идеями и не являются финансовыми советами или рекомендациями. Автор может или не может в любое время держать обсуждаемые ценные бумаги. Торгуйте на свой страх и риск.

Никаких инвестиционных рекомендаций или профессиональных советов
Ничто на сайте не должно быть истолковано как предложение о продаже, приглашение к предложению о покупке или рекомендация по какой-либо ценной бумаге или продукту. Автор не дает никаких профессиональных советов. Читатель должен проконсультироваться с профессиональным финансовым консультантом, чтобы определить их пригодность для любых стратегий, обсуждаемых здесь.

Читайте также:

  
• Несколько значений Excel vpr
  
• Как полностью удалить gta 4 с ПК
  
• Настройка почты Outlook в Outlook 2013
  
• Приложение Libra для телефона
  
• Как удалить мод Hen Toolbox с PS3