Банковское программное обеспечение для компьютера

Обновлено: 01.07.2024

Хотите разобраться в своем бюджете, лучше понять расходы семьи или просто проверить свой кредитный рейтинг? Мы протестировали и оценили лучшие приложения, помогающие следить за своим финансовым положением.

Наши 11 лучших вариантов

Лучше всего для автоматизированного финансового отслеживания

Mint — это бесплатная служба управления личными финансами, которая сама по себе не имеет себе равных. Ни один конкурирующий веб-конкурент не предлагает столь полного набора инструментов для отслеживания ваших доходов, расходов, составления бюджета и целей.

Лучше всего подходит для управления инвестициями

Quicken Делюкс

Quicken Deluxe включает в себя больше инструментов для управления личными финансами, чем любой конкурент, но он относительно дорогой, а многие функции недоступны в мобильных приложениях. Тем не менее никто не занимается личными финансами более комплексно.

Лучший бесплатный кредитный рейтинг

Кредитная карма

Credit Karma предлагает кредитные рейтинги и отчеты, помогая вам понять свой кредит и варианты кредита. Однако предложения продукта могут вас отвлекать.

Лучше всего подходит для управления транзакциями

Упрощение

Simplifi – это веб-приложение для управления личными финансами, которое обеспечивает быстрый и простой доступ к вашим финансовым счетам, включая сведения о расходах и доходах в режиме реального времени.

Лучше всего подходит для детального бюджетирования

YNAB расшифровывается как «Вам нужен бюджет», и это правда: вам нужен. Этот онлайн-сервис, основанный на философии финансовой ответственности и усердия, научит вас эффективному методу составления бюджета, который поможет вам правильно распоряжаться своими расходами.

Лучше всего для управления мобильными кредитами

Уважайте Сезам

Credit Sesame, служба, которая сообщает о кредитных рейтингах и помогает вам понять и управлять своей задолженностью, предлагает удобный пользовательский интерфейс и отличные мобильные приложения. Однако в его бесплатной версии отсутствуют инструменты для соревнований, а некоторые функции требуют подписки.

Лучшее решение для управления капиталом с открытым исходным кодом

Танец денег

Moneydance — это настольное приложение для управления личными финансами, в котором реализована мощная поддержка онлайн-оплаты счетов, различных валют и криптовалют. Однако устаревший интерфейс и ограниченная функциональность мобильного приложения не позволяют ему по-настоящему конкурировать с лучшими приложениями в своем классе.

Лучшие образовательные ресурсы по финансам

Кошелек Nerd

NerdWallet предлагает отличные инструменты для отслеживания денег, мобильные приложения и советы по личным финансам, но при этом имеет минимальное управление транзакциями и обширный макет сайта.

Лучше всего для отслеживания инвестиций

Личный капитал

Personal Capital — это легкий инструмент для личных финансов, но он требует отслеживания инвестиций и планирования выхода на пенсию. Приложение предлагает базовое управление транзакциями и составление бюджета, но его упор делается на то, чтобы смотреть в будущее.

Лучше всего для кредитных калькуляторов

КошелекHub

WalletHub – это хороший инструмент для проверки кредитного рейтинга, мониторинга кредитного отчета и получения дополнительных сведений о личных финансах, несмотря на его ограничения.

Лучше всего подходит для принятия философии FIRE

Подсчет

Несмотря на то, что CountAbout позиционирует себя как приложение для личных финансов, возможности выставления счетов, управления транзакциями и инструменты бюджетирования понравятся и индивидуальным предпринимателям. Однако его устаревший интерфейс и несколько недоработанных функций не позволяют ему конкурировать с надежными конкурентами.

С 1982 года компания PCMag протестировала и оценила тысячи продуктов, чтобы помочь вам принимать более обоснованные решения о покупке. (Прочитайте нашу редакционную миссию.)

Пандемия COVID-19 продолжается уже полтора года, а десятки тысяч американцев все еще борются с ударом по своим личным финансам. Поэтому важно знать, где вы находитесь со своими деньгами, независимо от того, пострадали ли вы до сих пор. В конце концов, никто не может точно предсказать, где мы будем через месяц, шесть месяцев или год.

Больше, чем когда-либо, вам необходимо внимательно следить за своими доходами, расходами, бюджетом и инвестициями. Существует множество веб-сайтов и настольных приложений, которые помогут вам понять свои личные финансы, чтобы вы могли принимать более взвешенные и обоснованные решения о расходах. Многие из них бесплатны, а остальные доступны по разумной цене. Здесь мы рассматриваем 11 лучших.

Важные связи

Все приложения, которые мы рассмотрели, имеют новые функции, но имеют общие характеристики. Например, большинство из них поддерживают онлайн-соединения с вашими финансовыми учреждениями. То есть вы можете загружать очищенные транзакции и другие данные счетов из ваших банков, поставщиков кредитных карт, брокерских контор и других финансовых учреждений и видеть все это аккуратно отображенным в реестрах приложений. Как правило, вы просто вводите свои учетные данные для входа на эти финансовые сайты, хотя иногда вам нужно предоставить дополнительную информацию о безопасности.

После того как вы импортируете пакет транзакций, вы, вероятно, потратите некоторое время на очистку данных.Например, транзакции должны быть правильно классифицированы как доходы (например, зарплата, внештатные выплаты и проценты) и расходы (продукты питания, ипотека, коммунальные услуги и т. д.). Большинство приложений для личных финансов угадывают соответствующие категории, но вы всегда можете изменить их — и вы можете разделить транзакции по разным категориям. Если вы добросовестно относитесь к этому, вы увидите графики и отчеты, которые точно сообщат вам, где вы зарабатываете и тратите свои деньги. Эта информация также может быть полезна, когда время подготовки налоговой декларации приближается.

Лучшие предложения по бухгалтерскому учету на этой неделе*

*Предложения выбираются нашим партнером TechBargains

Intuit QuickBooks Online — скидка 50 % на онлайн-планы
FreshBooks – 6 долларов США в месяц за тарифный план Lite(цена по прейскуранту – 15 долларов США)
Xero — 30-дневная бесплатная пробная версия

В зависимости от службы вы можете добавлять теги транзакций. Таким образом, вы можете искать транзакции, которые связаны друг с другом способами, отличными от назначений категорий. Вы также можете добавлять заметки и прикреплять файлы. Однако, если вы купили что-то за наличные, в вашем банке не будет записи об этом. В таких случаях вы можете вручную создать транзакцию. CountAbout и другие компании идут еще дальше, предоставляя дополнительные инструменты, которые позволяют, например, обозначить выбранные транзакции как повторяющиеся. Moneydance тоже хорош в управлении транзакциями, но Quicken Deluxe превосходит всех конкурентов.

Другой вид панели управления

Каждая рассмотренная здесь служба имеет панель инструментов или домашнюю страницу, которую вы видите при первом входе в систему. Иногда панель инструментов — это единственный экран, который вам нужно увидеть, поскольку на нем отображается наиболее актуальная информация о вашем финансовом положении, например по мере остатка на счете и неоплаченных счетов.

Вы видите диаграммы и графики, которые говорят вам, например, каковы ваши доходы по сравнению с вашими расходами и как вы справляетесь со своим бюджетом. Вы можете ставить цели и оценивать свой прогресс в их достижении, а также просматривать текущие обновления своего инвестиционного портфеля, если рынки открыты.

По сути, в этом обзоре показаны фрагменты и основные моменты анализа данных, которые эти сервисы выполняют за кулисами (с опциями для более глубокого изучения). Например, щелкните баланс текущего счета в Mint, чтобы перейти к реестру учетной записи. Щелкните свой кредитный рейтинг в Credit Karma, чтобы узнать, что влияет на него и как он недавно изменился. Короче говоря, панель инструментов приложения для личных финансов может либо предоставить быстрый обзор вашей финансовой ситуации, либо послужить трамплином для более глубокого финансового анализа.

Бюджеты, цели и счета

Осторожное отношение к финансам включает в себя минимизацию расходов, чтобы они были ниже вашего дохода. Это философия разработчиков Personal Capital: тратьте меньше, чем зарабатываете каждый месяц. Наличие реалистичного, подробного бюджета помогает. Инструменты бюджетирования в приложениях для личных финансов варьируются от очень простых (Личный капитал) до чрезвычайно сложных (Вам нужен бюджет или YNAB).

Механика создания рабочего бюджета намного проще, чем процесс определения ваших лимитов. Часто это догадки, пока вы не поработаете с бюджетом в течение нескольких месяцев и не начнете видеть, как приходят и уходят ваши деньги. По этой причине Quicken Deluxe и некоторые другие приложения для управления личными финансами позволяют использовать в качестве модели прошлые доходы и расходы.

Mint рассматривает каждую категорию как бюджет. Вы выбираете один, выбираете частоту (например, каждый месяц) и вводите сумму. Сайт показывает, насколько хорошо вы придерживаетесь каждого бюджета, отображая серию цветных горизонтальных полос, которые показывают, где ваши расходы в настоящее время сравниваются с суммой, заложенной в бюджете. Зеленый означает, что у вас все в порядке, а красный означает, что вы превысили установленный вами лимит. Вы можете настроить каждый бюджет, узнавая больше о своих привычках расходов, нажимая стрелки вверх и вниз.

Бюджет в Quicken Deluxe – это исчерпывающая таблица, содержащая все категории. Программное обеспечение также позволяет просматривать бюджеты за различные периоды времени (ежемесячно, ежегодно и т. д.). Он также предоставляет инструменты для автоматизации ввода данных.

Постановка целей, например создание резервного фонда, — это не высшая математика. Вы указываете сумму, которую вы пытаетесь сэкономить, целевую дату для ее достижения, и приложение сообщает вам, сколько вы должны экономить каждый месяц, чтобы достичь этого. Некоторые сайты делают больше. NerdWallet, например, позволяет связать ваши цели с соответствующей учетной записью расходов, чтобы ваш прогресс автоматически отслеживался.

Quicken Deluxe включает в себя дополнительные инструменты планирования, которые помогут вам ускорить сокращение долга, спланировать налоги и составить всеобъемлющий финансовый план на весь срок службы. Personal Capital предлагает бесплатные инструменты планирования на своем веб-сайте, но у него также есть команда финансовых специалистов, которые предоставляют расширенные услуги планирования за определенную плату.

Из рассмотренных нами приложений только одно предлагает онлайн-инструменты для оплаты счетов как часть своего сервиса: Moneydance.Вы можете установить соединение с банком, в котором у вас есть расчетный счет, и использовать банковские инструменты оплаты счетов через сервис.

Другие приложения позволяют, по крайней мере, записывать счета и платежи по счетам, потому что они значительно влияют на вашу личную финансовую картину. Mint и Quicken Deluxe особенно хороши в этом. Вы можете настроить автоматическое подключение к онлайн-выставлениям счетов (например, Xcel Energy или Verizon) или вводить офлайн-счета от поставщиков, которые не предлагают оплату счетов на своих веб-сайтах, таких как ваш садовник или случайный сотрудник службы технической поддержки. Сайт уведомляет вас о том, что они должны быть оплачены, и позволяет записывать платежи вручную.

Отличный кредитный рейтинг — это золото. Помимо помощи в получении одобрения на кредитную карту, ипотеку, автокредит и т. д., это помогает минимизировать процентную ставку, которую вы будете платить. Поэтому важно не только знать, что это такое в любой момент времени, но и понимать, как он рассчитывается и что вы можете сделать, чтобы его улучшить.

Цифровизация меняет мир. Особенно это касается мира банковского дела, где многие компании борются за клиентов. Таким образом, чтобы быть успешным в сфере финансовых услуг, бизнес должен предлагать лучшее банковское программное обеспечение, оставаться удобным, надежным, безопасным, соответствующим требованиям и современным. Несколько лет назад традиционные банки были королями, поэтому они могли позволить себе определенные недостатки и проблемы. Сегодня ситуация совершенно иная.

Многие новые финтех-стартапы противостоят традиционному бизнесу. Они предлагают гораздо более сложные услуги и продукты: цифровые решения, мобильные приложения, мгновенные переводы, круглосуточные центры поддержки и так далее. Теперь это возможно благодаря лучшим банковским программным системам. Итак, как же работают эти решения? Какие самые известные примеры? Какие функции и модули необходимы для лучшего банковского программного обеспечения? Давайте узнаем в этом руководстве от банковских экспертов DICEUS!

Обзор банковского программного обеспечения

Во-первых, мы хотим начать с краткого обзора современного цифрового банкинга. Чтобы понять, как работает соответствующее программное обеспечение и как оно может помочь вашему бизнесу, важно знать последние тенденции. Большинство ведущих компаний-разработчиков программного обеспечения для банков учитывают эти тенденции при предоставлении наиболее востребованных услуг или продуктов. Итак, вот вопрос.

Программное обеспечение Quicken, существующее уже несколько десятилетий, является одним из самых популярных программ для управления личными финансами на рынке. Вы можете использовать программное обеспечение для управления различными аспектами своей финансовой жизни: от создания бюджета до отслеживания долгов, целей сбережений и даже обучения инвестициям. Программное обеспечение поддерживает экспорт в Excel, что позволяет вам манипулировать и выполнять дополнительные вычисления с вашими данными. Одна из более продвинутых функций включает оплату счетов, что позволяет вам настраивать платежи по вашим счетам прямо из программного обеспечения. Вы даже можете использовать его для отслеживания стоимости ваших активов, чтобы иметь точный расчет вашей общей чистой стоимости. Приложение достаточно надежное, чтобы управлять как вашими личными, так и деловыми расходами, и даже выполняет функции управления имуществом, такие как арендные платежи от арендаторов. Quicken предлагает 30-дневную гарантию возврата денег. Программное обеспечение стоит от 35,99 долларов США в год и доступно для Windows, MacOS, iOS и Android.

Лучшее для бюджета: как новый

Mint – один из самых популярных инструментов для составления бюджета и отслеживания расходов. Программное обеспечение может извлекать информацию о вашем банке и кредитной карте, чтобы анализировать ваши расходы и определять области, где вы можете сократить расходы, чтобы улучшить свои финансы. Для большей подотчетности Mint позволяет настроить оповещения о таких вещах, как сроки выполнения и низкий баланс, чтобы держать вас в курсе. Эти функции помогут вам избежать высоких комиссий за просроченные платежи и овердрафты с вашего банковского счета. Если вы настроили категории бюджета, Mint предоставит вам в режиме реального времени информацию о сумме, которую вы можете потратить на такие вещи, как еда и бензин. Mint можно бесплатно загрузить и использовать на устройствах iOS и Android, а также на компьютере.

Лучшее для формирования привычки: YNAB

You Need a Budget, или YNAB, – это программа для управления личными финансами, которая поможет вам повысить свою финансовую грамотность при управлении ежемесячным бюджетом. Когда вы создаете свой бюджет и управляете своими ежедневными финансами, программное обеспечение предоставляет вам учебные пособия, которые помогут вам решить некоторые из более сложных финансовых тем. Если вы боролись с вредными финансовыми привычками, YNAB поможет вам избавиться от них, следуя нескольким основным правилам управления финансами.

Программное обеспечение автоматически связывается с вашим банковским счетом, интегрируя информацию о ваших расходах для анализа и отслеживания бюджета. Вы можете следить за тем, как вы отслеживаете свой ежемесячный бюджет, и принимать меры, если вы перерасходуете. Он не включает возможности отслеживания инвестиций. YNAB предлагает 34-дневную бесплатную пробную версию, которая позволяет вам использовать программное обеспечение, пока вы решаете, подходит ли оно для ваших личных финансовых целей. Полная версия программного обеспечения стоит 14,99 долларов США в месяц или 99 долларов США в год.

Лучшее для бюджетирования с нулевой базой: Mvelopes

Традиционная система составления бюджета на конвертах помогает вам придерживаться бюджета, используя конверты для управления своими деньгами. После того, как вы разбили свой бюджет, вы раскладываете эту сумму наличными по разным конвертам. Итак, если вы планируете заплатить 100 долларов за бензин на неделю, вы помещаете эту сумму в конверт с «газом». Как только вы потратили эти 100 долларов, все. Mvelopes использует тот же подход к составлению бюджета, за исключением того, что это делается в цифровом формате на вашем телефоне и компьютере, а не в наличных деньгах.

Выберите финансовые цели, которые наиболее важны для вас, затем добавьте свои банковские счета и установите свой доход. Mvelopes поможет вам составить бюджет и настроить ваши «конверты». Программное обеспечение отслеживает ваши расходы и показывает, сколько вы потратили из каждого конверта, чтобы поддерживать бюджет в течение месяца.

Базовая версия начинается с 5,97 долларов США в месяц, и вы можете попробовать Mvelopes в течение 30 дней бесплатно при регистрации на основной план за 9,97 долларов США в месяц.

Лучшее для налогов: TurboTax

Возможно, вам не обязательно нужен TurboTax для управления вашими финансами в течение всего года, но когда придет время уплаты налогов, это программное обеспечение может вам пригодиться. Хотя это один из самых дорогих инструментов подготовки налоговых деклараций, он также удобен для потребителей, помогая вам правильно заполнить налоговую декларацию. Ввести налоговую информацию довольно просто: вы можете импортировать информацию формы W-2 от своего работодателя или сфотографировать ее, и программа перенесет информацию в форму.

Если вы использовали TurboTax в предыдущие годы, программа запомнит вашу личную информацию и спросит, произошли ли какие-либо серьезные изменения. Самая базовая версия позволяет бесплатно подать налоговую декларацию на федеральном уровне и уровне штата, если вы используете только форму 1040 без прикрепленных приложений.

Кроме того, TurboTax Live свяжет вас с налоговым экспертом, который даст вам персональный совет и ответит на вопросы о вашей налоговой декларации. Платные версии TurboTax включают в себя функцию, которая поможет вам узнать о вычетах, о которых вы, возможно, не знали. Хотя вы можете использовать TurboTax в Интернете, вы также можете загрузить программное обеспечение на свое устройство для дополнительной безопасности.

Лучшее для инвестирования: FutureAdvisor

Если вы инвестор-самоучка и ищете недорогой доступ к финансовому консультанту, FutureAdvisor — отличный вариант. Инвестиционное программное обеспечение предоставляет персональные рекомендации, которые помогут вам диверсифицировать свой портфель, которым вы можете следовать или не следовать по своему усмотрению. Вы имеете право подписаться на программное обеспечение, если у вас есть не менее 5000 долларов в инвестиционных активах. FutureAdvisor управляет активами, которые вы переводите на счет, за фиксированную годовую плату в размере 0,5% от управляемых активов, которая взимается ежеквартально по ставке 0,125%. Когда вы переводите свои активы в учетную запись, FutureAdvisor работает над их консолидацией в учетных записях своих партнеров, Fidelity или TD Ameritrade.

Лучший совет по инвестициям: личный капитал

Personal Capital позволяет вам управлять всеми своими финансовыми счетами на одной платформе. Вы можете указать свои банковские счета, ипотечные и другие кредитные счета, а также свои инвестиционные счета, чтобы иметь перед собой полную финансовую картину. Если у вас есть несколько учетных записей — как у большинства из нас в наши дни — использование Personal Capital может избавить вас от необходимости переключаться между несколькими экранами, чтобы понять, где вы находитесь.

Если у вас есть портфель на сумму более 100 000 долл. США, вы можете получить персональные финансовые рекомендации в зависимости от ваших целей. Хотя с вас взимается плата за эту услугу, финансовые консультанты обязаны предоставить вам совет, который работает в ваших интересах.

Используйте программное обеспечение, чтобы определить, насколько вы успешны в достижении пенсионных и других инвестиционных целей. Даже если вы не совсем готовы воспользоваться преимуществами финансового консультанта, вы можете использовать Personal Capital для отслеживания своих финансов и инвестиций в одном месте. Ежемесячная плата не взимается, а ежегодная плата за управление зависит от суммы инвестиции.

Лучшее для управления электронными таблицами: Tiller Money

Tiller Money позволяет вам видеть все свои деньги в одном месте, автоматически обновляя данные о чеках, кредитных картах, кредитах, инвестициях и других счетах в настраиваемый шаблон Google Sheet или Excel. Tiller Money позволяет вам выбирать из шаблонов, которые организуют ваши данные для вас, или вы можете настроить электронную таблицу в соответствии со своими потребностями. Он также будет отправлять вам ежедневные электронные письма со сводкой ваших последних транзакций и балансов. Услуга стоит 79 долларов США в год или 6,58 долларов США в месяц, но вы можете воспользоваться 30-дневной бесплатной пробной версией, чтобы решить, подходит ли она вам.

Что такое программное обеспечение для личных финансов?

Программное обеспечение для управления личными финансами – это любое приложение, помогающее управлять всеми аспектами ваших личных финансов. Вы можете выбрать разное программное обеспечение для разных целей. Некоторые программы идеально подходят для составления бюджета, другие хороши для инвестиций, а третьи подходят для отслеживания долгов и сбережений. Он создан для того, чтобы упростить и повысить эффективность управления и отслеживания ваших финансов, а также помочь вам настроить системы, которые будут работать на вас.

Как работает программное обеспечение для личных финансов?

Программное обеспечение для личных финансов обычно собирает ваши личные данные, связывает программное обеспечение с вашим финансовым учреждением, инвестиционными счетами и кредитными картами, а затем помогает вам установить свои финансовые цели. Получив доступ к вашим счетам, он может контролировать ваш кредит, отслеживать ваши привычки в отношении расходов и сбережений, помогать вам составлять бюджет, давать советы и рекомендации по инвестициям, а также отправлять напоминания об оплате счетов и целях сбережений.

Сколько стоит программное обеспечение для личных финансов?

Программное обеспечение для управления личными финансами различается по характеристикам, функциям и стоимости. Некоторое программное обеспечение предлагает базовые функции в бесплатных и платных версиях. Другое программное обеспечение помогает вам достигать более сложных финансовых целей и взимает ежемесячную плату. Программное обеспечение для личных финансов обычно стоит от 5,97 до 12 долларов в месяц, или вы можете платить ежегодно по сниженной ставке. За другое программное обеспечение взимается ежегодная плата в размере 35 долларов США, а за программное обеспечение, предназначенное для инвестирования, взимается фиксированная ставка в размере 0,5 % от управляемых активов.

Стоит ли программа для управления личными финансами своих денег?

Программное обеспечение для управления личными финансами того стоит, если оно помогает вам достигать личных финансовых целей. Это может помочь вам придерживаться бюджета и сэкономить деньги или управлять и отслеживать свои инвестиции и получать деньги. Если вы используете его, и он помогает, то, как правило, он стоит относительно низкой стоимости.

Как мы выбирали лучшее программное обеспечение для личных финансов

Мы изучили и рассмотрели множество приложений для управления личными финансами и выбрали восемь лучших программ для управления личными финансами, исходя из цены, разнообразия функций, типов финансовых целей, которые они помогают вам достичь, а также репутации компании и других факторов.

Personal Finance Software – это приложение, позволяющее отслеживать ваши финансы в режиме реального времени.

Это позволит вам планировать бюджет, отслеживать его, напоминать вам о счетах и показывать баланс после вычета счетов и инвестиций и т. д. Некоторые инструменты предоставляют отчеты о выполнении вами запланированного бюджета. Все эти функции помогут вам управлять своими финансами и улучшать инвестиции.

Что вы узнаете:

Программное обеспечение для личных финансов

Программное обеспечение для личных финансов позволит вам установить цели на будущее и предоставит подробную картину вашего положения. Он предлагает средство для мониторинга банковских счетов, кредитных карт, кредитов и инвестиционных балансов на одной платформе.

Если мы сравним программное обеспечение для личных финансов в Интернете и на компьютере, то онлайн-инструменты обеспечивают большую безопасность, не требуют установки программного обеспечения, и вы будете получать автоматические обновления программного обеспечения.

Проверка фактов. Программное обеспечение для личных финансов предлагает ряд преимуществ, таких как отслеживание и анализ инвестиций, отсутствие просроченных платежей, отслеживание кредитных рейтингов и т. д.По данным Allied Market Research, ожидается, что к 2026 году объем рынка программного обеспечения для личных финансов в США вырастет до 343 миллионов долларов. С 2019 по 2026 год он растет со среднегодовым темпом роста 5 %.

На изображении ниже показана статистика размера рынка программного обеспечения для личных финансов за период с 2020 по 2024 год.

Совет профессионала. При выборе программного обеспечения для личных финансов вы можете учитывать множество факторов, таких как отчеты о расходах, бесплатный кредитный рейтинг, ограничения учетной записи, стоимость и т. д., но наиболее важным фактором является то, что инструмент должен иметь возможность синхронизации с вашим банком и счета кредитных карт. Окончательный выбор инструмента полностью зависит от ваших требований, таких как универсальность, составление бюджета, инвестиции, налоги, сбережения, управление счетами и т. д.

Общие характеристики программного обеспечения для личных финансов

При выборе программного обеспечения вы также можете обратить внимание на следующие функции.

Мобильное приложение
Безопасность на уровне банка
Обновленная информация в режиме реального времени
Классификация транзакций
Финансовые отчеты в одном месте.
Постановка целей
Отслеживание целей и расходов.
Отчеты о вашей эффективности.
Прогноз баланса
Возможности персонализации инструмента.

Меры предосторожности при использовании онлайн-приложений для управления капиталом

При использовании онлайн-приложения для управления капиталом необходимо принять три меры: проверить функции безопасности инструмента, его политику резервного копирования данных и проверить, есть ли у него надежный пароль. Надежный пароль обеспечивает хорошую безопасность, поскольку он не контролируется поставщиком программного обеспечения для личных финансов.

Как работает программное обеспечение для личных финансов?

Онлайн-программное обеспечение Personal Finance работает, сохраняя ваши финансовые данные на своих серверах. Это дает вам преимущество перед хранением данных на настольных компьютерах, так как их легко взломать.

Некоторые передовые онлайн-решения обеспечивают высочайший уровень безопасности. Они шифруют ваши данные и показывают их в нечитаемом формате. Хороший инструмент обеспечивает защиту брандмауэром для фильтрации сетевого трафика и предотвращения вредоносных атак.

Список лучших программ для личных финансов

Вот список популярных программ для бюджетирования, доступных на рынке:

Мятный цвет
Добрый день
Велосипеды
PocketGuard
Каждый доллар
Танец денег
Финансовая панель
ГнуКэш
Ускорить
ЮНАБ
Дерево банка
Личный капитал

Сравнение лучших программ для ведения бюджета

Лучше всего подходит для онлайн-бухгалтерии.

Intuit Mint — это платформа для персонализированной аналитики, настраиваемых бюджетов, отслеживания расходов и мониторинга подписки. Он поддерживает устройства Android и iOS. Вы можете добавить свои наличные деньги, кредитные карты, счета и инвестиции в инструменты, чтобы легко отслеживать деньги. Он классифицирует банковские транзакции и обеспечит безопасность ваших данных.

Рекомендуемая литература =>> Лучшие альтернативы Mint

Возможности:

Mint — это платформа с планировщиком бюджета и кредитным мониторингом.
В планировщике бюджета вы можете легко добавлять и обновлять категории в соответствии с вашими требованиями.
Для защиты данных он имеет различные функции, такие как защита мобильного приложения с помощью 4-значного кода, многофакторная аутентификация и т. д.
Он автоматически находит пропущенные сбережения.
Он может отслеживать счета, чтобы помочь вам не пропустить их.

Вердикт: Intuit Mint — это надежная, защищенная и специализированная платформа для управления вашими финансами. Это поможет вам сосредоточиться на своих финансовых целях. Это платформа для всех учетных записей в одном месте, которая предлагает функции отслеживания оплаты счетов, отслеживания целей бюджета, бесплатного кредитного рейтинга, бюджетных оповещений, отслеживания инвестиций и т. д.

Цена: Intuit Mint доступен бесплатно.

Веб-сайт: Intuit Mint

Подходит для пар, чтобы управлять финансами.

Honeydue – это приложение, которое помогает парам вместе управлять своими финансами. Это интеллектуальный инструмент, который предоставляет мгновенные уведомления и балансы и бюджеты в реальном времени для каждого партнера. Это совместный инструмент. Это безопасная платформа, предлагающая функции блокировки карт в режиме реального времени. Он обеспечивает защиту от мошенничества 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.

Возможности:

В Honeydue есть функции для доступа к наличным из более чем 55 000 бесплатных банкоматов, Apple и Google Pay.
Благодаря совместному банковскому счету Honeydue супруги смогут осуществлять совместные банковские операции.
Honeydue поддерживает несколько языков.
Он предоставляет напоминания о счетах.

Вердикт: Honeydue – это мобильное приложение, которое позволит парам сотрудничать на их условиях. Он предлагает функции для отслеживания всех учетных записей, координации счетов и общения в чате. Honeydue также работает над функцией автоматической оплаты счетов.

Цена: Honeydue доступна бесплатно.

Веб-сайт: Honeydue

Лучше всего подходит для использования в качестве системы бюджетирования конвертов.

Mvelopes предлагает систему составления бюджета конверта в трех версиях: Basic, Premier и Plus. Приложение доступно для устройств Android и iOS. Это позволит вам подключаться к неограниченному количеству учетных записей.

Во всех трех версиях вы получите доступ к онлайн-чату и базе знаний, интерактивным отчетам, а также к автоматическому импорту транзакций и отслеживанию баланса счета.

Возможности:

Базовая версия позволит вам подключить свои банковские счета и создать онлайн-конверт бюджета.
С тарифным планом Premier и Plus вы получите доступ к учебному центру Mvelopes, центру сокращения долгов и помощи при первоначальной настройке.
Для плана Plus Mvelopes предлагает такие функции, как выделенный личный тренер, индивидуальный финансовый план и приоритетная поддержка высокого уровня.

Вердикт: эта система бюджетирования конвертов поможет вам обрести финансовое спокойствие. Это простая и доступная программа ведения бюджета. С Mvelopes вы сможете управлять своими финансами откуда угодно.

Цена: Mvelopes предлагает бесплатную пробную версию на 30 дней. Базовый (5,97 долларов США в месяц или 69 долларов США в год), Премьер (9,97 долларов США в месяц или 99 долларов США в год) и Плюс (19,97 долларов США в месяц или 199 долларов США в год).

Веб-сайт: Mvelopes

Лучше всего подходит для категоризации и организации ваших расходов.

PocketGuard – это инструмент, который поможет вам классифицировать и систематизировать расходы. Он будет классифицировать и организовать ваши расходы в виде вкладок и графиков. Он отложит деньги на счета, цели и потребности и даст вам четкое представление о том, какие деньги можно потратить. Вы можете связать все свои банки, кредитные карты, кредиты и инвестиции на одной платформе.

Возможности:

В PocketGuard есть функции персонализации отчетов с помощью настраиваемых категорий и хэштегов.
Он предоставляет функцию автосохранения, которая автоматически увеличивает ваши сбережения. Вам просто нужно указать цель сохранения, а инструмент сделает все остальное.
Он будет отслеживать счета и договариваться о более выгодных сделках по оплате счетов за мобильный телефон, кабельное телевидение и т. д.

Вердикт: PocketGuard поможет вам оптимизировать ваши расходы и тем самым увеличить ваши сбережения. Вы можете просматривать все учетные записи в одном месте и сможете отслеживать баланс своей учетной записи, собственный капитал и т. д.

Цена: PocketGuard предлагает бесплатный план и план Plus. Вы можете получить цитату для его деталей ценообразования. Согласно отзывам, это может стоить вам 3,99 доллара США в месяц или 34,99 доллара США в год.

Веб-сайт: PocketGuard

Подходит для составления ежемесячного бюджета и отслеживания расходов.

EveryDollar – это приложение для составления бюджета с функциями составления месячного бюджета, экономии денег и отслеживания расходов. Вы можете ввести свой ежемесячный доход, составить план и отслеживать расходы, создав транзакцию. Он доступен через веб и мобильное приложение. Мобильное приложение доступно для устройств iOS и Android.

Возможности:

EveryDollar предоставляет настраиваемый шаблон, который поможет вам планировать расходы.
Вы можете отслеживать свои расходы в соответствии с планом.
Каждый раз, когда вы тратите деньги, вы можете создать транзакцию, и это поможет вам отслеживать расходы.

Вердикт: EveryDollar – это универсальное руководство по составлению бюджета, доступное из любой точки мира. Это позволит вам отслеживать свои расходы и экономить больше. Это простое в использовании приложение поможет вам в достижении ваших целей.

Цена: вы можете попробовать приложение бесплатно в течение 14 дней. EveryDollar предлагает решение с тремя тарифными планами: 3 месяца (59,99 доллара США), 6 месяцев (99,99 доллара США) и 12 месяцев (129,99 доллара США).

Веб-сайт: EveryDollar

Лучше всего подходит для управления личными финансами.

Moneydance — это приложение для управления личными финансами. Он поддерживает платформы Windows, Mac, Linux, Android и iOS. Он имеет возможности онлайн-банкинга, оплаты счетов, управления счетом, составления бюджета и отслеживания инвестиций.

Он поддерживает несколько валют. Он предоставляет сводную информацию о ваших финансах, включая остатки на счетах, предстоящие и просроченные транзакции, напоминания и т. д.

Возможности:

В Moneydance есть функции для загрузки транзакций и отправки платежей в Интернете. Для этого он поддерживает множество финансовых транзакций.
Он предоставляет возможность создавать графики и отчеты о ваших доходах и расходах.
Он имеет реестры учетных записей для ввода, редактирования и удаления транзакций в учетной записи.

Вердикт: Moneydance – это простая в использовании программа для управления личными финансами. Он предоставляет все функции, необходимые для управления личными финансами. Он легко справится с любой финансовой задачей. Moneydance имеет различные функции, включая онлайн-банкинг и настройку напоминаний о платежах.

Цена: Moneydance предлагает бесплатную пробную версию. Вы можете купить инструмент за $ 49,99. На него действует 90-дневная гарантия возврата денег.

Веб-сайт: Moneydance

Лучше всего подходит для составления бюджета и увеличения сбережений.

Money Dashboard – это приложение для составления бюджета, которое предоставляет функции для управления всеми вашими учетными записями. Он поддерживает более 40 банков и провайдеров. Он предлагает функции для перевода денег и создания офлайн-аккаунтов. Его можно использовать на ноутбуке, планшете или телефоне.

Возможности:

Финансовые панели автоматически распределят ваши расходы по категориям, чтобы вы знали, куда уходят деньги.
Есть функции для отслеживания счетов, обратного отсчета дня выплаты жалованья и прогнозируемого баланса.
Чтобы обеспечить вашу безопасность, он следует лучшим в своем классе практикам, таким как одобренная и регулируемая FCA и безопасность на уровне банка.

Вердикт: Money Dashboard – это безопасная платформа с возможностями банковских подключений, бюджетов, баланса после выставления счетов, счетов и подписок, отслеживания ваших расходов и т. д.

Цена: Финансовая панель доступна бесплатно.

Лучше всего подходит для личных финансов и простоты использования.

GnuCash — это бухгалтерское программное обеспечение для личного использования, а также для малого бизнеса. Это программное обеспечение для финансового учета поддерживает несколько платформ Windows, Linux, Solaris, Mac, BSD и т. д. Программное обеспечение интуитивно понятно и основано на принципах профессионального учета.

Для малого бизнеса он предлагает функции отслеживания клиентов и поставщиков, вакансий, выставления счетов и оплаты счетов, условий налогообложения и выставления счетов и т. д.

Возможности:

GnuCash предоставляет функции двойной записи, учета для малого бизнеса, отчетов и графиков.
Есть функции для счетов акций/облигаций/взаимных фондов.
Он предлагает такие функции, как импорт QIF/OFX/HBCI и сопоставление транзакций.
Есть функции для запланированных транзакций и финансовых расчетов.

Вердикт: GnuCash — простая в использовании и мощная платформа. Это программное обеспечение для личного финансового учета предлагает функции отслеживания банковских счетов, акций, доходов и расходов.

Цена: GnuCash доступен бесплатно.

Веб-сайт: GnuCash

Лучше всего подходит для управления денежными средствами и личных финансов.

Quicken – это программа для управления личными финансами и деньгами. Это поможет вам управлять расходами, бюджетом, инвестициями, выходом на пенсию и т. д. Он автоматически классифицирует ваши расходы. Quicken обеспечивает 256-битное шифрование. Ваши данные будут надежно переданы с помощью надежного шифрования.

Возможности:

В Quicken есть информационная панель центра выставления счетов и возможность загрузки счетов в формате PDF.
С планами Deluxe и Premier он предлагает функции кредитного, инвестиционного и налогового планирования.
Quicken Bill Manager предлагает функции отслеживания и оплаты счетов.
К основным функциям Quicken относятся поддержание финансовой актуальности, поиск в истории транзакций, проверка эффективности инвестиций, а также просмотр балансов, бюджетов, счетов, транзакций и т. д.

Вердикт: с Quicken вы сможете управлять своими деньгами на настольных, веб- и мобильных платформах. Это безопасное место, которое позволит вам просматривать все банковские счета и счета кредитных карт в одном месте.

Это даст вам полную финансовую картину с первого взгляда.В одном месте вы можете просматривать банковские, инвестиционные, пенсионные счета, счета кредитных карт и т. д.

Цена. Quicken предлагает четыре тарифных плана для ПК с Windows: Starter (35,99 долларов США в год), Deluxe (46,79 долларов США в год), Premier (70,19 долларов США в год) и Home & Business (93,59 долларов США в год). Для платформы Mac у него есть три плана: Starter, Deluxe и Premier. Он предлагает 30-дневную гарантию возврата денег.

Веб-сайт: Quicken

Лучше всего подходит для ведения личного бюджета.

YNAB – это аббревиатура от You Need A Budget. Это программа для ведения личного бюджета. Он поддерживает платформы Windows, Mac и iOS. Он предоставляет функции синхронизации банка, отслеживания целей, обновлений в реальном времени, отчетов и личной поддержки.

Возможности:

YNAB поддерживает несколько валют.
Он предоставляет информацию в режиме реального времени с любого устройства.
Он предоставляет функции отслеживания целей.
Он может предоставлять отчеты о вашем прогрессе.

Вердикт: YNAB – это простое в использовании программное обеспечение, которое содержит четыре правила, которые помогут вам в составлении бюджета. Инструмент поможет вам в управлении деньгами. Это даст вам полный контроль над вашими деньгами.

Цена: бесплатная пробная версия доступна на 34 дня. YNAB предлагает ежемесячный (11,99 долларов США в месяц) и годовой план (84 доллара США в год).

Веб-сайт: YNAB

Дополнительное программное обеспечение для личных финансов

BankTree – это программа для управления личными финансами, которую можно использовать на компьютере, в Интернете и на мобильных устройствах. Он предоставляет простые в использовании функции управления капиталом. Вы можете попробовать инструмент бесплатно. Его цена начинается с 40 долларов США.

Он имеет возможности счетов, инвестиций и отчетов. Это позволит вам отслеживать ваши инвестиции. BankTree подходит как для личного использования, так и для малого бизнеса.

Веб-сайт: BankTree

Personal Capital – это инструмент финансового планирования и управления состоянием, который предоставляет онлайн-инструменты управления финансами и услуги по управлению состоянием. С помощью этого инструмента вы получите всесторонний обзор своих денег.

Это позволит вам просматривать все свои учетные записи в одном месте. Он предоставляет инструменты планирования и анализа. Приложение доступно для устройств iOS и Android.

Веб-сайт: Личный капитал

Заключение

Выбор программного обеспечения для личных финансов во многом зависит от ваших требований к типам функций. Например. бесплатное программное обеспечение будет хорошим вариантом для отслеживания и категоризации денег с основными функциями. Чтобы получить руководство и расширенные функции, вам придется использовать платные инструменты.

Из приведенного выше списка Intuit Mint, Honeydue, Money Dashboard и GnuCash являются бесплатными инструментами, а Mvelopes, Moneydance, EveryDollar, PocketGuard, Quicken и YNAB — платными. У Mvelopes, Quicken и PocketGuard есть доступные тарифные планы, а EveryDollar — дорогой инструмент.

Мы надеемся, что этот подробный обзор и сравнение лучших программ для управления личными финансами поможет вам сделать правильный выбор.

Читайте также: