Как написать жалобу в центральный банк на наличные деньги mfo guru

Обновлено: 01.07.2024

Если у вас возникла проблема с вашим национальным банком или федеральной сберегательной ассоциацией и вы хотите подать жалобу, вам может помочь Группа поддержки клиентов Управления валютного контролера (OCC). OCC регулирует деятельность национальных банков и федеральных сберегательных ассоциаций.

  • Дать юридическую консультацию;
  • Действовать в качестве суда или адвоката от вашего имени;
  • Участвовать в деле, по которому ведется или ведется судебное разбирательство;
  • Защита любой из сторон; или
  • Попросите денежную компенсацию.

Следуйте приведенным ниже инструкциям, чтобы узнать о нашем процессе подачи жалоб.

1. Перед подачей

  • Сначала попробуйте решить проблему напрямую с вашим банком.
  • Посетите нашу страницу разделов справки, чтобы узнать, не решает ли какая-либо из тем вашу проблему.

2. Проверьте, чтобы убедиться, что мы регулируем ваш банк

Мы можем оказывать помощь только клиентам национальных банков и федеральных сберегательных ассоциаций, деятельность которых регулируется Управлением валютного контролера (OCC), и мы можем оказывать помощь только в областях, находящихся под нашей надзорной юрисдикцией. Существуют и другие типы банков, которые регулируются другими агентствами. Прежде чем обращаться к нам за помощью, важно убедиться, что ваш банк регулируется OCC.

Если OCC не регулирует деятельность вашего банка, отправьте жалобу в одно из следующих учреждений:

Все еще не знаете, кто регулирует деятельность вашего банка? Свяжитесь с нами для получения помощи.

3. Соберите информацию, которую необходимо включить в жалобу

О вас

  • Ваше полное имя и почтовый адрес, как они указаны в документах вашего банка.
  • Номер телефона, по которому мы можем с вами связаться.
  • Ваш адрес электронной почты.
  • Если вы хотите, чтобы мы связались с вашим адвокатом или другим представителем напрямую, вы должны заполнить форму в разделе "Контактная информация представителя". Убедитесь, что вы предоставили этому лицу разрешение, например, доверенность или письменное заявление, представлять вас.

О вашем банке

  • Название и адрес вашего банка.
  • Тип аккаунта. Если вы не уверены в типе счета, обратитесь за помощью в свой банк или просмотрите свои последние выписки.
  • Имя человека (лиц), с которым вы связались в банке по этому вопросу.
  • Ответил ли банк на вашу жалобу.

Объяснение вашей жалобы

Пожалуйста, предоставьте краткое объяснение вашей жалобы. Онлайн-форма требует, чтобы ваше объяснение не превышало 4000 символов, но мы рекомендуем вам предоставить как можно больше подробностей в пределах этого пространства.

Дополнительная информация

Онлайн-форма не принимает вложения. Если у вас есть подтверждающая документация, вам нужно будет отправить ее по факсу или по почте. Во избежание дублирования укажите свое полное имя и номер дела (если он был присвоен) во всех подаваемых вами сопроводительных документах. Не указывайте свой номер социального страхования.

4. Подать жалобу

30-минутный лимит времени

В целях безопасности наша онлайн-форма ограничена 30 минутами на заполнение после того, как вы начнете. Если вы все еще работаете над формой, когда срок истек, введенная вами информация может быть утеряна. Чтобы избежать этого, перед началом работы соберите всю необходимую информацию.

Готов подать?

  • Я попытался решить проблему напрямую с банком.
  • OCC регулирует мой банк.
  • Я собрал всю информацию.
  • Я прочитал Заявление о Законе о конфиденциальности.

Другие способы файла

Если вы не можете подать жалобу онлайн, вы можете скачать форму по этой ссылке:

ИЛИ

напишите собственное письмо, указав всю информацию, указанную выше.

Затем отправьте письмо или заполненную бумажную форму на наш почтовый адрес или номер факса.

Вопросы о том, как подать жалобу?

5. После подачи жалобы

Уже подано?

Проблема с оценкой?

Служба поддержки клиентов:
1-800-613-6743
понедельник – пятница,
7:00–19:00 по тихоокеанскому времени

HelpWithMyBank.gov предоставляет информацию и помощь клиентам национальных банков и федеральных сберегательных ассоциаций. Мы здесь, чтобы помочь!

Узнайте, как пожаловаться на проблему в банк или кредитную компанию, например в ипотечную компанию.

На этой странице

Жалобы на банковские и кредитные продукты

Сообщите о проблемах своему банку, финансовому учреждению, кредитору или брокеру. Советы, которые помогут вам подать жалобу:

  • Свяжитесь с руководителем филиала, на горячую линию обслуживания клиентов или на веб-сайт учреждения. чтобы объяснить вашу проблему и то, как вы хотите, чтобы банк ее решил.
  • Предоставьте копии квитанций, чеков или другие доказательства транзакции.

Если банк не помогает, обратитесь за помощью в соответствующий регулирующий орган.

Жалобы на депозитные счета

Узнайте, какое агентство принимает жалобы на ваше финансовое учреждение.

  • Свяжитесь с Управлением валютного контролера с жалобами на
    • национальный банк (в названии есть National или N.A в конце)
    • федеральные сбережения и кредиты
    • федеральные сберегательные банки.
    • Федеральная корпорация страхования депозитов или
    • банковское управление вашего штата.

    Жалобы на другие финансовые услуги

    Другие агентства рассматривают жалобы на другие финансовые продукты:

    • Подать жалобу в Бюро финансовой защиты прав потребителей (CFPB) по поводу:
      • кредитные отчеты
      • взыскание долга
      • кредиты
      • денежные переводы
      • ипотечные кредиты
      • виртуальная валюта

      Жалобы на ипотечные компании

      Если у вас есть жалоба на ипотечную компанию, попробуйте сначала урегулировать ее с ней. Несколько государственных учреждений принимают жалобы на ипотечных кредиторов. В некоторых случаях вам следует подать жалобу более чем в одно учреждение, особенно на федеральном уровне и уровне штата.

      Сообщить об ипотечной компании о дискриминации

      Бюро финансовой защиты прав потребителей (CFPB) следит за соблюдением Закона о равных кредитных возможностях. Этот закон запрещает кредиторам отказывать в кредите из-за определенных характеристик. Подайте жалобу в CFPB, если кредитор отклонил заявку на ипотеку из-за того, что вы:

      • Возраст
      • Пол (включая пол)
      • Семейное положение
      • Дети
      • Гонка
      • Национальность или этническая принадлежность
      • Религия
      • Доход от программ государственной помощи

      Министерство жилищного строительства и городского развития (HUD) следит за соблюдением Закона о справедливом жилищном обеспечении. Этот закон запрещает дискриминацию при аренде, покупке или получении финансирования для дома. В вашем штате также может быть аналогичный закон. Подайте жалобу в HUD и Управление по соблюдению справедливости в вопросах жилья в вашем штате, если ипотечная компания допустила дискриминацию в отношении вас из-за того, что вы:

      • Гонка
      • Цвет
      • Национальное происхождение
      • Религия
      • Секс
      • Инвалидность
      • Присутствие детей

      Подать жалобу на услуги ипотечной компании

      CFPB обеспечивает соблюдение нескольких законов, таких как Закон о правде на кредитование и Закон о процедурах расчетов с недвижимостью. Эти законы требуют, чтобы кредиторы раскрывали информацию покупателям жилья перед покупкой и в течение срока действия ипотеки. Подайте жалобу в CFPB, если у вас возникли проблемы с новой или существующей ипотекой. Примеры распространенных жалоб на ипотеку включают:

      • Подача заявки на ипотеку
      • Получение кредитных оценок и закрывающих документов
      • Перевод ипотечного кредита на другого поставщика услуг
      • Правильное применение платежей
      • Рефинансирование или изменение ипотечного кредита
      • Предоставление ложных сведений о состоянии ипотечного счета вам или кредитным агентствам.
      • Требование частного ипотечного страхования
      • Оплата дополнительных сборов

      Сообщить о мошеннических действиях при выдаче ипотечного кредита

      Закон о Федеральной торговой комиссии – это основной устав Федеральной торговой комиссии (ФТК). В нем говорится, что несправедливая и вводящая в заблуждение практика, влияющая на торговлю, является незаконной. Сообщите об ипотечной компании в FTC, если она делает ложные заявления, опускает важные факты или предпринимает действия, вводящие в заблуждение. Примеры включают:

      • Ложные заявления о своей способности предложить кредит
      • Сборы за ипотечные услуги, которые не предоставляются для сбора с ипотечных остатков.

      У вас есть вопрос?

      Задайте реальный вопрос о правительстве бесплатно. Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.

      Обратитесь к своему банку и, если это не поможет, отправьте жалобу, указав проблему и предлагаемое решение.

      < бр />

      Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и то, как мы зарабатываем деньги.

      Если с вас ошибочно списали комиссию или на ваш счет попали мошенники, вы можете расстроиться и нетерпеливо относиться к своему банку. Если вас не слышат или к вам относятся несправедливо, возможно, пришло время подать жалобу. И будьте уверены, что ваши действия могут помочь не только вам.

      "Если несколько человек жалуются на одну и ту же проблему, мы надеемся, что вы получите системное решение", – говорит Кристина Тетро, ​​менеджер по финансовой политике некоммерческой организации Consumer Reports, занимающейся защитой прав потребителей и исследованиями.

      "Жалобы могут привести к принудительным действиям" против банка и "указать путь для таких адвокатов, как я, [чтобы] понять, в чем заключаются проблемы потребителей", – говорит Тетрео.

      Четыре шага для подачи жалобы на ваш банк и что еще нужно знать.

      1. Работайте с вашим банком

      При возникновении проблемы сделайте все возможное, чтобы связаться со службой поддержки клиентов вашего банка. Если вы не можете связаться с кем-то, свяжитесь с ним несколькими способами, например, по телефону или через Интернет. Сохраняйте все письменные сообщения и информацию о телефонных звонках, так как вам может понадобиться сослаться на них позже.

      "Делайте подробные заметки, – – говорит Тетро. «Когда вы звонили [или писали], с кем разговаривали, что говорили, что говорили?»

      2. Решите, куда пожаловаться

      Если у вас ничего не получается с вашим банком после нескольких дней и попыток, возможно, пришло время подать официальную жалобу. В конечном итоге вы хотите заставить свой банк действовать, поэтому выберите государственное учреждение или компанию, которые свяжутся с вашим банком.

      Хорошей отправной точкой является подача жалобы в Бюро финансовой защиты прав потребителей. В федеральном агентстве организован оптимизированный онлайн-процесс отправки, который позволяет отслеживать сообщение и получать обновления по электронной почте. Вы также можете связаться с CFPB по почте или телефону.

      Если другое государственное учреждение, например регулирующий орган местного банка или кредитного союза, сможет вам помочь, CFPB направит ваше сообщение им. CFPB также публикует жалобы в общедоступной базе данных, удаляя личные данные, и использует эти данные для обеспечения соблюдения и создания более эффективных правил и положений.

      Высокодоходные сбережения LendingClub

      Высокодоходные сбережения Synchrony Bank

      APY могут быть изменены в любое время без предварительного уведомления, в том числе после открытия учетной записи. Предложения распространяются только на личные счета. Сборы могут снизить прибыль. Член FDIC.

      Логотип Alliant Credit Union

      Застраховано NCUA на федеральном уровне

      Сберегательный счет Alliant Credit Union Ultimate Opportunity

      Логотип Alliant Credit Union

      Высокодоходный сберегательный счет American Express®

      0,50 % годовых (годовая процентная доходность) по состоянию на 05 01 2022 г. Применяются условия.

      Эти кассовые счета объединяют в одном продукте услуги и функции, аналогичные текущим, сберегательным и/или инвестиционным счетам. Счета управления денежными средствами обычно предлагаются небанковскими финансовыми учреждениями.

      Эти кассовые счета объединяют в одном продукте услуги и функции, аналогичные текущим, сберегательным и/или инвестиционным счетам. Счета управления денежными средствами обычно предлагаются небанковскими финансовыми учреждениями.

      Aspiration logo

      на веб-сайте Aspiration

      Аккаунт Aspiration Sup & Save – Aspiration Plus

      Aspiration logo

      Чтобы получать проценты в размере 3,00% годовых (5,00% годовых, если клиент зарегистрирован в программе Aspiration Plus) с остатка на сберегательной учетной записи Aspiration до 10 000 долларов США включительно в любом календарном месяце, клиент должен совершать транзакции по дебетовой карте на сумму 1 000,00 долларов США или более ежемесячно, со своей дебетовой картой Aspiration. Операции по дебетовым картам для поставщиков денежных переводов (например, CashApp, Venmo, Facebook Pay, но не ограничиваясь ими) не соответствуют требованиям к расходам в размере 1000 долларов США. Балансы свыше 10 000,00 долларов США будут приносить 0,00% годовых (0,10% годовых, если клиент зарегистрирован в Aspiration Plus). Если требования не выполняются каждый месяц, APY будет составлять 0,00 % APY (0,25 % APY, если клиент зарегистрирован в Aspiration Plus) на балансе Save Account до 10 000,00 долларов США включительно. При балансе свыше 10 000 долл. США будет начисляться 0,00 % годовых (0,10 %, если клиент зарегистрирован в программе Aspiration Plus).

      Как потребитель вы имеете право подать жалобу в кредитное или финансовое учреждение, если вы не удовлетворены предоставленными продуктами или услугами. Хотя EBA не обладает прямой компетенцией в отношении жалоб на кредитные или финансовые учреждения, в этом разделе вы найдете некоторые предложения по подаче жалоб:

      1. Обратитесь в кредитное или финансовое учреждение.
      2. Подать официальную жалобу
      3. Обратитесь в свой национальный компетентный орган или к омбудсмену.

      1. Свяжитесь с кредитным или финансовым учреждением

      Если вы не удовлетворены продуктами или услугами, предоставляемыми кредитным или финансовым учреждением, вам следует сначала обратиться в отдел обслуживания клиентов соответствующего учреждения. Контактная информация обычно доступна на их веб-сайтах. Для оперативного выявления проблемы всегда рекомендуется подкреплять свою претензию соответствующими документами (например, договором, который вы заключили с учреждением, или любым другим документом, который поможет идентифицировать продукты и услуги, на которые вы жалуетесь).

      На этом этапе кредитные или финансовые учреждения обычно готовы помочь потребителям справиться с их разочарованием. Тем не менее, если вас не устраивает предложенное решение, вы все равно можете подать официальную жалобу.

      2. Подать официальную жалобу

      Каждое кредитное или финансовое учреждение должно иметь специальные процедуры рассмотрения жалоб, которые обычно доступны на их веб-сайте. Поэтому следует следовать порядку, указанному для подачи официальных жалоб (желательно в письменной форме). Опять же, будут полезны подтверждающие документы.

      3. Обратитесь в свой национальный компетентный орган или к омбудсмену

      Если вы не удовлетворены ответом кредитного или финансового учреждения, вы можете обратиться либо в соответствующий национальный компетентный орган, либо к омбудсмену, если это уместно. Чтобы определить свой национальный компетентный орган, выберите соответствующую страну в списке ниже.

      Как клиент, если у вас есть какие-либо претензии к вашему банку, первым делом нужно связаться с банком и зарегистрировать жалобу. Жалобы, такие как несанкционированные электронные транзакции, неправильная продажа продуктов страхования и взаимных фондов, кредитов и депозитов, а также транзакции мобильного банкинга, могут быть поданы в ваш банк.

      Но что, если вас не устраивает ответ вашего банка? В этом случае у вас есть два варианта: вы можете обратиться к банковскому омбудсмену или подать в суд на банк.

      Если вы получили неудовлетворительный ответ от своего банка и хотите передать проблему на более высокий уровень, вы можете обратиться к банковскому омбудсмену. Он назначается RBI для разрешения жалоб клиентов на банковские услуги. В настоящее время в Индии насчитывается 20 центров банковских омбудсменов. Чтобы подать им жалобу, вам необходимо иметь доказательства того, что вы уже подали жалобу в свой банк. Кроме того, вы должны обратиться к омбудсмену в течение 1 года с момента принятия вашим банком мер. Услуга предоставляется бесплатно.

      РБИ предложил формат подачи жалоб. Тем не менее, жалоба может быть подана омбудсмену в любом формате, если указана вся необходимая информация. Вам не обязательно придерживаться формата RBI.

      Но что делать, если вы также не удовлетворены решением омбудсмена? Затем у вас есть 45 дней на подачу апелляции в апелляционный орган, которым в данном случае является заместитель управляющего RBI.

      Вы также можете обратиться в суд против банка. Здесь вам также необходимо иметь доказательства того, что вы подняли этот вопрос в своем банке. Если вы обращались к банковскому омбудсмену, у вас также должны быть соответствующие документы. В зависимости от размера финансового ущерба вы можете подать жалобу в Районный форум по разрешению потребительских споров, Государственную комиссию по рассмотрению потребительских споров или Национальную комиссию по рассмотрению потребительских споров.

      При обращении в суд убедитесь, что у вас есть доказательства против банка. Жалоба должна быть ясной и точной. Вы можете вести дело с адвокатом или без него. И в отличие от омбудсмена здесь взимается комиссия в зависимости от суммы спора.

      Читайте также: