Доверенность на получение сертификата ключа ЭЦП казначейского образца

Обновлено: 02.07.2024

Мы предоставляем услуги медальонов бесплатно клиентам Bank of America или Merrill, которые работают с нами не менее 6 месяцев (если вы являетесь клиентом Merrill или Private Bank, обратитесь за помощью к своему консультанту).

Гарантия подписи в виде медальона должна быть заполнена лично, поскольку она подтверждает вашу личность, подпись и юридические полномочия на передачу ценных бумаг. Чтобы защитить ваши активы, для утверждения запросов на медальоны требуется определенная документация.

Мы не предоставляем гарантии подписи медальона для активов, которые вы переводите со счета Bank of America или Merrill (гарантии обычно предоставляются третьей стороной, не участвующей в передаче, или фирмой, получающей активы). Мы также не предоставляем гарантии для доверенностей и бизнес-счетов.

Обратите внимание: гарантия подписи в виде медальона — это не то же самое, что нотариальное заверение документа (которое гарантирует подлинность подписи) или гарантия подписи и индоссамента (используется для оборотных предметов, таких как чеки или бланки казначейских облигаций США). Узнайте больше о нотариальных услугах Bank of AmericaУзнайте больше о нотариальных услугах Bank of AmericaУзнайте больше о нотариальных услугах Bank of America

Прежде чем назначить встречу с финансовым центром

Расскажите, зачем вам медальон — и узнайте, какие документы нужно принести на прием:

Подтверждение бенефициара или передача письма о признании смерти

Эти документы предоставляются фирмой, которой активы (не подлежащие завещанию) должны быть переданы и выплачены назначенному бенефициару или бенефициарам после смерти владельца счета

Чтобы получить эту форму, обратитесь к своему личному юрисконсульту.

Форма сертификации доверенного лица

Эта форма предоставлена Bank of America. Он включает в себя сводную информацию о доверительном управлении и идентифицирует владельца (владельцев) перечисленных активов.

Письма о завещании или аффидевит малого имущества

Завещательные письма выдаются судом/секретарем суда и назначают личного представителя. Письма должны быть получены в течение 60 дней с момента их выдачи судом (6 месяцев в Нью-Йорке).

Аффидевиты по малому имуществу используются для получения активов умершего без формального управления. Не во всех штатах выдаются аффидевиты по малому имуществу, и требования к их подаче могут различаться (для уточнения требований к подаче документов свяжитесь с местным судом).

Чтобы получить любую из этих форм, обратитесь к своему личному юрисконсульту.

Вы переводите ценные бумаги, хранящиеся на счетах за пределами Bank of America или Merrill, без изменения названия или владельца

Документ(ы), требующий печати
Выданные государством удостоверения личности с фотографией для всех владельцев объектов.
Выписка со счета, на котором хранятся ценные бумаги (дата не позднее одного года)
Выписка по счету приема ценных бумаг (датированная в течение одного года)

Если ваш запрос связан с разводом, вам также потребуется постановление о разводе или утвержденное судом соглашение о внутренних отношениях (DRO), в котором указаны номер счета или название фирмы и тип счета, а также ценные бумаги, подлежащие передаче.

Следующий шаг: запланируйте встречу с сотрудником финансового центра, чтобы начать рассмотрение вашего запроса. Пожалуйста, принесите все необходимые документы на встречу.

Вы передаете или меняете право собственности на ценные бумаги в связи со смертью владельца

Документ(ы), требующий печати
Выданные государством удостоверения личности с фотографией для всех владельцев объектов.
Выписка со счета, на котором хранятся ценные бумаги (дата не позднее одного года)
Выписка по счету приема ценных бумаг (датированная в течение одного года)
Копия свидетельства о смерти и судебных документов о назначении лица представителем/администратором/исполнителем
В зависимости от запроса, либо завещательные письма (датированные в течение 60 дней; в течение 6 месяцев, если вы находитесь в Нью-Йорке), либо небольшие письменные показания под присягой

Для трастов: уровень нотариально заверенной формы сертификации доверительного управляющего Bank of America

Важно: Ваш документ не будет проштампован только на основании завещания; требуются документы о назначении суда.

У вас есть запрос на техническое обслуживание учетной записи (например, изменение имени или адреса или обновление бенефициара)

Документ(ы), требующий печати
Выданные государством удостоверения личности с фотографией для всех владельцев объектов.
Выписка со счета, на котором хранятся ценные бумаги (дата не позднее одного года)

Вы передаете активы в качестве подарка (например, дарите акции ребенку или благотворительным организациям)

Документ(ы), требующий печати
Выданные государством удостоверения личности с фотографией для всех владельцев объектов.
Выписка со счета, на котором хранятся ценные бумаги (дата не позднее одного года)

Вы переводите IRA на счет в Bank of America или Merrill

Документ(ы), требующий печати
Выданные государством удостоверения личности с фотографией для всех владельцев объектов.
Выписка со счета, на котором хранятся ценные бумаги (дата не позднее одного года)
Уровень формы доверия или доверенного лица

Вы продлеваете пенсионный план 401(k) или 403(b), принадлежащий не Bank of America или Merrill

Документ(ы), требующий печати
Выданные государством удостоверения личности с фотографией для всех владельцев объектов.
Выписка со счета, на котором хранятся ценные бумаги (дата не позднее одного года)
Выписка по счету приема ценных бумаг (датированная в течение одного года)

Вы снимаете или распределяете средства со счета, не принадлежащего Bank of America или Merrill

Документ(ы), требующий печати
Выданные государством удостоверения личности с фотографией для всех владельцев объектов.
Выписка со счета, на котором хранятся ценные бумаги (дата не позднее одного года)

Вы передаете активы в доверительное управление, в котором первоначальный владелец (владельцы) аккаунта является доверителем и доверительным управляющим

Документ(ы), требующий печати
Выданные государством удостоверения личности с фотографией для всех владельцев объектов.
Выписка со счета, на котором хранятся ценные бумаги (дата не позднее одного года)
Выписка по счету приема ценных бумаг (датированная в течение одного года)
Нотариально заверенная форма подтверждения доверенного лица Bank of America (во время вашего назначения сотрудник предоставит эту форму и поможет вам в ее заполнении)

Вы вносите физические ценные бумаги через форму акций

Документ(ы), требующий печати
Выданные государством удостоверения личности с фотографией для всех владельцев объектов.
Выписка по счету приема ценных бумаг (датированная в течение одного года)

Важно! Мы не проштамповываем сертификаты акций, однако мы проставляем печать на форме доверенности на акции, чтобы вы могли внести эти ценные бумаги на хранение

Вы меняете право собственности на ценные бумаги с одного на совместное (например, добавляете супруга в учетную запись)

Документ(ы), требующий печати
Выданные государством удостоверения личности с фотографией для всех владельцев объектов.
Выписка со счета, на котором хранятся ценные бумаги (дата не позднее одного года)
Выписка со счета, на который поступили ценные бумаги (датирована в течение одного года; требуется только при смене счета)

Заголовок не указан

Следующий шаг: предоставьте контент

Пожалуйста, назначьте встречу, чтобы обсудить вашу конкретную ситуацию

Важно! Мы не предоставляем гарантии подписи медальона для активов, которые вы переводите со счета Bank of America или Merrill (гарантии обычно предоставляются третьей стороной, не участвующей в передаче, или фирмой, получающей активы). Мы также не предоставляем гарантии для доверенностей и бизнес-счетов.

Что такое гарантия подписи медальона?

Гарантия подписи в виде медальона — это специальный штамп, который используется при передаче ценных бумаг. Он подтверждает, что подпись, разрешающая передачу, является подлинной, а подписывающее лицо обладает правоспособностью и полномочиями подписывать документ.

Могу ли я получить гарантию подписи медальона от Bank of America?

Да. Доступны услуги Medallion для обслуживания счета или перевода ценных бумаг, хранящихся на счетах за пределами Bank of America или Merrill. Обратите внимание: каждый подписывающий должен быть клиентом Bank of America или Merrill не менее 6 месяцев.

Если вы являетесь клиентом Merrill Lynch Wealth Management или Bank of America Private Bank, обратитесь за помощью к своему консультанту.

Какие типы документов мне нужно предоставить, чтобы получить гарантию подписи медальона?

Все запросы на получение медальона требуют предоставления действительного удостоверения личности с фотографией государственного образца, документа или документов с печатью и подтверждающих документов (которые различаются в зависимости от типа запроса). Чтобы получить полную информацию, выберите свою конкретную потребностьвыберите свою конкретную потребностьвыберите конкретную потребность в медальоне, чтобы просмотреть полный список документов, которые вам понадобятся.

Что нужно сделать, чтобы получить гарантию подписи медальона?

Шаг 1. Встретьтесь с сотрудником финансового центра, чтобы обсудить ваши потребности и подать запрос. Пожалуйста, возьмите с собой всю подтверждающую документацию. Все клиенты, запрашивающие услугу, должны присутствовать для подписания.

Шаг 2. Ваш запрос и копия ваших подписанных документов передаются специалисту по гарантии подписи с медальоном (в целях вашей безопасности специалист обрабатывает все запросы по гарантии подписи с медальоном на передачу ценных бумаг из банка, не принадлежащего Bank of America или Merrill). аккаунт).

Шаг 4. После утверждения ваш документ с печатью будет отправлен вам по почте курьерской службой (у вас будет возможность потребовать подпись при доставке). Отдельные финансовые центры с гарантийным штампом подписи в виде медальона на месте могут предоставить документы с печатью в тот же день, если все необходимые документы будут предоставлены во время подачи вашего запроса (поговорите с менеджером финансового центра, чтобы узнать, есть ли штампы на месте). доступны в вашем регионе).

Сколько времени нужно, чтобы получить гарантию подписи медальона?

В большинстве случаев проверка занимает не более 2 рабочих дней после получения нами всех документов; сложные случаи могут занять до 5 рабочих дней. Отдельные финансовые центры с гарантийным штампом подписи в виде медальона на месте могут предоставить документы с печатью в тот же день, если все необходимые документы будут предоставлены во время подачи вашего запроса (поговорите с менеджером финансового центра, чтобы узнать, есть ли штампы на месте). доступны в вашем регионе).

Практики Forrest в области завещаний, планирования недвижимости, завещания и доверительного управления.

Ранее в этом году законодательный орган Флориды провел пересмотр закона Флориды о доверенностях. Новый закон, вступивший в силу 1 октября 2011 г., предъявляет множество новых требований к этому важному инструменту имущественного планирования. В качестве введения доверенность — это документ, в котором лицо («доверитель») назначает другое лицо действовать от имени доверителя («агент»). Законодательство Флориды дает возможность создать «длительную» доверенность, которая остается в силе, даже если доверитель становится недееспособным, что снижает потенциальную потребность в назначенном судом опекуне.

В этом информационном бюллетене освещаются некоторые из наиболее важных особенностей нового закона.

<р>1. Ваша действующая доверенность остается в силе.Хотя законодательный орган Флориды полностью переписал статут о доверенностях, новый закон не распространяется на доверенности, действительно оформленные до 1 октября 2011 года. 2011 года по-прежнему можно использовать, если руководитель станет недееспособным после 1 октября 2011 года.

<р>2. Во Флориде принимаются действительные доверенности за пределами штата. Если доверенность за пределами штата и ее оформление были действительны в другом штате, она также действительна во Флориде. Третье лицо, призванное принять доверенность за пределами штата, может за счет доверителя запросить заключение адвоката относительно действительности доверенности. Военные доверенности также остаются в силе во Флориде, если они оформлены в соответствии с соответствующим федеральным законом. Примечание: если доверенность используется для передачи недвижимого имущества, она должна быть оформлена в том же порядке, что и акт, т.е. два свидетеля и нотариально заверенное признание, даже если это не требуется в состоянии исполнения.

<р>3. Третьи лица, отказывающиеся выполнять доверенность, должны дать письменное объяснение. Третьи лица должны принять или отклонить доверенность в разумный срок. Для финансовых учреждений четыре рабочих дня считаются разумным сроком. Для других третьих лиц разумность будет зависеть от обстоятельств и условий доверенности. Третьи стороны могут потребовать от агента подписать аффидевит, в котором будет указано, что, насколько известно агенту, принципал не умер, а доверенность остается в полной силе и действии; однако третьи стороны могут не требовать дополнительных, т.е. служебная форма - для действий, совершенных на основании представленной доверенности. В отношении третьих лиц, нарушающих этот новый закон, будет принято постановление суда, предписывающее принятие и ответственность за ущерб (включая гонорары и расходы на адвоката), понесенный в результате принудительного принятия действительной доверенности.

<р>4. Полномочия, предоставляемые документом, должны быть конкретными. Согласно новому закону, широкие полномочия, позволяющие агенту «делать все, что мог бы сделать праводатель», являются недействительными. Новый закон позволяет агенту совершать только те действия, которые прямо разрешены в документе. Если документ предоставляет агенту полномочия на проведение «банковских» или «инвестиционных» операций, в новом законе перечисляются определенные банковские или инвестиционные функции, которые агент может выполнять без конкретного перечисления в документе.

<р>5. «Квалифицированные» агенты могут получать компенсацию. Новый закон по-прежнему позволяет возмещать всем агентам расходы, разумно понесенные от имени принципала. Однако новый закон ограничивает круг лиц, которые могут получать компенсацию за свои услуги. Компенсация может быть выплачена супруге и «наследникам» принципала; финансовые учреждения с трастовыми полномочиями Флориды; Юристы Флориды и дипломированные бухгалтеры; и физические лица, которые являются резидентами Флориды и никогда не были агентами более чем трех принципалов одновременно.

<р>6. Все новые доверенности вступают в силу немедленно. В соответствии с предыдущим законом доверенности были двух видов: одна вступала в силу немедленно, а другая не вступала в силу до тех пор, пока доверитель не становился недееспособным. Согласно новому закону, последняя, так называемая «пружинная» доверенность больше не выдается. Однако, как отмечалось выше, «временные» доверенности, подписанные до 1 октября 2011 года, остаются в силе и могут быть использованы после 1 октября 2011 года, если доверитель становится недееспособным.

<р>7. Все новые доверенности потребуют двух свидетелей и нотариуса. В соответствии с прежним законом только длительные доверенности должны были быть подписаны в присутствии двух свидетелей и нотариуса. Недлительные способности — т.е. те, которые прекращаются в связи с недееспособностью лица, - не требовали таких формальностей, если только они не использовались для передачи недвижимого имущества. Согласно новому закону, постоянные и краткосрочные доверенности должны быть подписаны доверителем в присутствии двух свидетелей и заверены у нотариуса.

<р>8. Фотокопии приемлемы. Новый закон предусматривает, что фотокопии и электронные копии оригинала доверенности имеют такую же силу, как и оригинал. Однако новый закон не отменяет необходимости регистрации оригиналов доверенностей в официальных документах округа, чтобы использовать доверенность для передачи недвижимого имущества.

<р>9. Что нужно знать вашему агенту. Агент является доверенным лицом принципала, который должен действовать добросовестно, сохранять план наследства принципала и не может делегировать полномочия третьему лицу. В соответствии с новым законом предполагается, что несколько агентов могут действовать независимо друг от друга. Конечно, новые доверенности могут быть адаптированы таким образом, чтобы требовать единогласия или согласия большинства на действие. Это отход от прежнего закона, который предполагал, что два агента должны действовать единогласно, а три или более агентов должны действовать с согласия большинства, если иное не указано в доверенности.

<р>10.Ваш агент должен вести записи. В соответствии с новым законом агенты должны вести учет всех поступлений, выплат и транзакций, совершенных от имени принципала. Кроме того, если доверенность разрешает агенту получить доступ к сейфу, агент должен проводить опись содержимого каждый раз, когда агент получает доступ к сейфу.

Доверенности остаются одним из наиболее важных компонентов хорошо составленного имущественного плана. При оформлении доверенности важно проконсультироваться с квалифицированным юристом, чтобы убедиться, что она соответствует новому закону Флориды о доверенностях.

Этот информационный бюллетень предназначен только для общей информации и образовательных целей.
Он не предлагается в качестве юридической консультации или юридического заключения.
В той мере, в какой это сообщение содержит налоговые рекомендации, Министерство финансов США требует от нас сообщить вам, что любые рекомендации в этом письме не предназначены и не написаны нашей фирмой для использования и не могут быть использованы каким-либо налогоплательщиком для целью избежать любых штрафов, которые могут быть наложены в соответствии с Налоговым кодексом. Консультации нашей фирмы по вопросам федерального налогообложения нельзя использовать для продвижения, маркетинга или рекомендации какой-либо организации, инвестиционного плана или договоренности любому налогоплательщику.

Категории мультимедиа

Контакт со СМИ

Аарон Боулз
Юридический администратор и
Директор по маркетингу
941.639.1158 | Электронная почта

Тара Фабиано
помощник администратора
941.639.1158 | Электронная почта

Подпишитесь на нашу рассылку

Наши юристы регулярно публикуют материалы, важные для компаний и отдельных лиц в нашем сообществе. Зарегистрируйтесь, чтобы получать самую свежую юридическую информацию.

Чтобы создать и подписать долгосрочную доверенность (DPOA), вы должны быть «дееспособным», также называемым «в здравом уме». Это означает, что вы должны обладать умственными способностями, чтобы понимать преимущества, риски и последствия подписания документа. Понимание смысла и действия документа до подписания имеет решающее значение. Вот некоторые часто задаваемые вопросы о том, что делает человека компетентным или некомпетентным для подписания.

Что такое долговременная доверенность?
Доверенность — это юридический документ, который позволяет вам («доверителю») назначить кого-то («агента») действовать от вашего имени в финансовых вопросах. Долгосрочная доверенность (DPOA) остается в силе даже после того, как вы станете недееспособным, позволяя вашему агенту продолжать заниматься вашими делами, когда вы не можете этого сделать. Это чрезвычайно полезно для семьи, если человек становится неспособным справляться со своими делами. Для получения более общей информации о доверенности см. наше Руководство по юридическим исследованиям. Доверенность: уполномочить кого-либо действовать от вашего имени. или «живая воля».

Кто решает, является ли лицо «дееспособным» для подписания DPOA?
Дети или опекуны довольно часто расходятся во мнениях относительно того, был ли подписывающий правомочен при подписании. Эти споры могут привести к длительной неприязни между членами семьи, а иногда и к судебным разбирательствам. Так кто же определяет, является ли человек «дееспособным» при подписании формы? В соответствии с Калифорнийскими доверенностями и директивами о здравоохранении, опубликованными CEB, адвокат, представляющий принципала при составлении DPOA для управления финансами, обычно определяет умственные способности клиента. Конечно, вы можете создать DPOA без адвоката. Многие люди используют стандартную форму DPOA, такую как Единая установленная законом форма доверенности штата Калифорния, и никогда не консультируются с адвокатом. В этом случае никто не обязан оценивать вашу дееспособность до того, как вы подпишете. Обычно это нормально, поскольку оспаривание DPOA происходит довольно редко.

Однако иногда вы можете предсказать, что кто-то может захотеть оспорить DPOA после того, как вы станете недееспособным. Например, если ваши дети не ладят или уже спорят о вашем уходе и финансах, они, вероятно, продолжат спорить после того, как вы станете недееспособным. Если вы считаете это вероятным, в книге Nolo Press Живые завещания и доверенности для штата Калифорния рекомендуется нанять адвоката. Адвокат рассмотрит вашу конкретную ситуацию, поможет вам решить, какие варианты предпринять, и, если необходимо, позднее даст показания относительно вашей дееспособности. Другие предложения из статьи Ноло «Предотвращение оспаривания вашей финансовой доверенности» включают в себя подписание в присутствии свидетелей, а затем их подписание заявлений о том, что вы кажетесь компетентным; получение письменного датированного заключения врача о том, что вы в здравом уме; и создание видео заявления о намерениях создать DPOA. Храните любой из этих элементов вместе с исходным DPOA в надежном месте.

Что значит быть "компетентным"?
«Вместимость», необходимая для выполнения DPOA, устанавливается законодательством штата Калифорния. Он использует те же критерии, что и оценка способности человека заключить контракт, и обсуждается в Кодексе законов о наследстве штата Калифорния (Prob.C) § 4120 и Гражданского кодекса Калифорнии (CC) § 1556.

Человек является психически дееспособным, если он может понимать права, обязанности, риски или выгоды, связанные с решениями, а также потенциальные последствия того, что они решают. Закон о надлежащей правовой процедуре в определении компетентности (DPCDA), особенно Prob. C § 810-813 устанавливает стандарты для определения того, обладает ли лицо дееспособностью для заключения договора. Наличие психического или физического расстройства не означает автоматически, что человек недееспособен; должна быть конкретная неспособность понимать и принимать решения.

Некоторые из этих стандартов включают:

Уровень возбуждения или сознания.
Ориентация на время, место, человека и ситуацию.
Способность присутствовать и концентрироваться.
Кратковременная и долговременная память, включая немедленную память.
Способность понимать других или общаться с ними в устной или иной форме.
Распознавание знакомых объектов и знакомых лиц.
Способность понимать и оценивать количество.
Способность рассуждать, используя абстрактные понятия.
Способность планировать, организовывать и осуществлять действия в собственных рациональных интересах.
Способность рассуждать логически.

Что делать, если вы считаете, что близкий человек был недееспособен, когда подписывалось DPOA? Иногда после того, как родитель становится недееспособным, ребенок или опекун представляет новое DPOA, подписанное родителем, без ведома остальных членов семьи. Семья может быть обеспокоена тем, что родитель не смог понять документ или даже был обманут или принужден подписать его.

Если это происходит в вашей семье, вы можете обратиться в суд, чтобы оспорить документ. Чтобы принять решение, судья, вероятно, опросил бы тех, кто знал человека в то время, используя критерии, перечисленные выше. Для получения дополнительной информации об оспаривании документа вы можете ознакомиться с Потенциал и неправомерное влияние: оценка, оспаривание и защита, руководством по действиям, также опубликованным CEB. Шаг 17, «Оценка способности выполнять контракты, перевозки и встречи с агентами», содержит полезное обсуждение практических вопросов, которые можно задать, чтобы оценить, насколько хорошо кто-то может управлять своими делами. Если судья решит, что данное лицо не имело права подать DPOA, вступает в силу самый последний предыдущий DPOA. Если нет DPOA, вам может потребоваться официально оформить опекунство.

Однако, если лицо действительно имело право выполнить DPOA в то время, DPOA является действительным. Даже если вы считаете, что человек сделал плохой выбор, если у него были возможности, это их выбор, и он остается в силе.

Читайте также: